国际金融监管体制改革经验对中国的启示和借鉴

《国际金融监管体制改革经验对中国的启示和借鉴》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、国际金融监管体制改革经验对中国的启示和借鉴陈剑平（上海大学法学院）内容摘要：国际社会共同应对金融危机的结果表明，建立宏观审慎监管与微观审慎监管相结合的体制，加强对系统性风险的防范，完善金融监管方法，已形成国际社会的共识。我国应该借鉴欧美发达国家金融监管体制立法改革经验，结合中国的实际情况，通过修法和制定新法，改革和建立符合中国国情的金融监管体制，才能为中国经济的可持续发展，提供有效的制度保障关键词：国际金融监管体制改革经验借鉴完善立法制度保障Abstract:Theresultoftheinternationalcommunityco

2、pingwiththefinancialcrisisshowsthatitcouldstrengthenthepreventionofthesystemriskandimprovethefinancialregulatorymethodsbyestablishingthecombinedsystemofmacro-prudentialandmicro-prudentialsupervision.ChinashouldlearnfromtheAmericanandtheEuropeancountries9legislativerefon

3、nsexperienceinfinancialregulatorysystem.Combiningwiththeactualconditions,Chinashouldestablishandreformitsfinancialregulatorysystembyamendingandenactingnewlaws.OnlyinthiswaycanChinaoffertheeffectiveinstitutionalguaranteeofitssustainableeconomicdevelopmen匸Keywords:interna

4、tionalfinancialregulationreformofthesystemlearnfromexperienceimprovementoflegislationinstitutionalguarantee2008年以前，我们总是以为以美国为主要代表的发达国家，他们的金融管理水平是比较高的，金融监管体制和相应的立法是比较完善的，但是，一场史无前例的危机将这一种看法全部无情地推翻了。2007年4月2日美国第二大次级抵押贷款经营机构新世纪金融公司宣告破产，由此引起的次贷危机开始在美国金融领域内蔓延并向世界范围扩散。最后演变成一场百

5、年不遇的全球金融大危机。危机对金融市场的投资者信心造成毁灭性打击。债券、股票市场出现巨幅震荡，银行流动性短缺，金融市场融资困难，经济发展停滞，失业率不断上升，世界经济陷入严重衰退之中。作者简介：陈剑平，上海大学法学院金融法研究中心主任、教授，通讯地址：上海市上大路99号B楼428室,邮编：200444,电话：021-66132597木文是上海市市木级财政部门预算学科建设项目“金融改苹创新背景下的金融法研究和人才培养”阶段性研究成果危机使所有的国家进行深刻反思，人们发现原有的金融监管体制和监管理念存在问题，首先，20世纪80年代以来，美

6、国强调市场自我监管的理念，放松了金融管制，导致大量的金融衍生产品游离于监管之外，逐步累积的风险酿成了一场全球危机。其次，传统监管思路侧重于微观审慎监管，主要关注单个金融机构的经营状况，忽视了金融机构之间的关联性和宏观经济变量所逐步产生的系统性风险。再次，各国在治理本国金融秩序的同时，轻视了经济全球化对金融风险全球扩散的推动作用，没有很好发挥国际合作体制在控制和防范国际性金融风险的的作用。各国政府在制止金融危机的同时，也在重新评价现有的金融监管体制和金融监管方法，这一切酿成了一场金融监管理念、监管体制、监管方法的重大改革。这场改革的力度

7、、深度、广度都是前所未有的，它对正在融入世界金融体系中的中国金融监管体制改革产生了深刻的影响。分析对比国际社会、欧美等发达国家正在进行的金融监管体制立法改革内容和特征，有助于我们开阔视野,借鉴他们金融监管体制改革的经验，可以为中国金融监管体制立法改革提供一些有益的思路和对策。一、国际金融监管合作体制改革的内容和特征2008年下半年，正是美国次贷危机向全世界蔓延，各国经济金融陷入深重危机之时，G20峰会在该年11月首次在美国华盛顿举行，如何应对国际金融危机就成了峰会的主要议题。在G20峰会的平台上，与会各国首脑就进行国际金融监管合作，联

8、合应对危机的问题进行了商讨，并达成了共识。以后几次峰会所发表的文件表明，峰会在推动国际金融监管体制改革、修订和完善应对危机的国际准则等方面发挥了重要作用。改革的内容和特征主要表现在以下几方面:1、建立宏观审慎监管体制框架