银行从业初级资格考试《银行管理》考试大纲的经典

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1、2019年初级资格考试《银行管理》考试大纲中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）初级考试大纲【考试目的】通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。【考试内容】第一部分 银行业运行环境一、货币政策（一）了解国际货币制度的起源和发展（二）熟悉货币政策目标与工具的内容（三）熟悉存款准备金率与

2、基准利率的传导机制与运用（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用（五）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。二、财政政策和产业政策（一）了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响（二）掌握产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。三、金融体系（一）了解各类金融市场的主要功能和特征（二）了解金融机构体系的构成和特征（三）了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战（四）了解货币、信用的本质和内涵（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。第二部分 监管体系四、监管概况（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容（二

3、）了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制（四）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容。五、监管指标和方法（一）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准（二）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。六、银行业法律体系（一）了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容（三）掌握银行三法即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等

4、相关金融立法的内容（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。七、行业自律规则（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。第三部分 银行基础业务八、负债业务（一）了解负债多元化的内容（二）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法（三）掌握存款业务的种类、特点与流程（四）掌握负债业务相关的监管政策法规。九、资产业务（一）了解

5、银行投资业务的种类与流程（二）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操（三）掌握资产业务相关的监管政策法规。十、银行其他业务（一）熟悉银行其他业务的分类、范围和特点（二）掌握银行其他业务相关监管政策法规。第四部分 银行经营管理与创新十一、市场营销（一）了解银行产品开发管理的主要内容、目标和方法（二）熟悉银行客户管理的重要性、主要方式和客户的风险管理（三）熟悉银行市场营销的方法（四）熟悉市场定位的内容及监管要求。十二、绩效考评（一）熟悉银行日常管理制度的内容、方法、部门设置和管理流程（二）熟悉银行绩效考评的原则（三）熟悉银行绩效考核指标的分类与运用

6、。十三、财务管理（一）了解金融会计制度改革对商业银行的影响（二）熟悉银行财务管理的内容、原则及监管要求（三）熟悉银行会计制度的内容、原则及监管要求。十四、金融创新（一）了解金融创新的内容及原则（二）了解金融创新业务与产品（三）了解互联网金融的主要发展模式、特征（四）了解金融创新管理的内容与监管要求（五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策（六）掌握互联网金融监管政策法规。第五部分 非银行金融机构和业务十五、了解非银行金融机构的行业发展情况和基本功能定位十六、熟悉非银行金融机构的核心业务十七、掌握非银行金融机构的监管政策法规第六部分 内控、合规

7、与审计十八、内部控制（一）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则（二）掌握内部控制的监管原则、管控重点。十九、合规管理（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容（二）掌握建立合规文化的方法（三）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则（四）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。二十、内外部审计（一）了解外部审计的内容、委托、质量控制、审计结果的运用、银监会与外部审计的沟通等（二）了解基层银行需关注的内外部审计事项（三）熟悉内部审计的内容、职责与权限、审计工作流程、考核与问责、监管评估等。第七部分 银行风险管理二十一、全面风险管理

8、的框架（一）了解银行风险管理的主要类型（二）熟悉银行风险管理的主要策略和方法（三）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法。二十二、信用风险管理（一）掌