银行保险业务KPI分析

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1、银保业务KPI指标、报表管理及业务分析KPI的基本概念KPI的意义、目的与作用KPI的来源和分析KPI的分类确立KPI的把握要点报表管理及业务分析KPI指标定义K：key关键的P：productivity产能、业绩I：index指标、指向关键业绩指标什么是KPI？KeyPerformanceIndication关键业绩指标为什么要关心KPI指标？最直接的反映业务状况为政策决策提供数据支持KPI指标在营业单位的作用KPI客观性关联性分析性预警性KPI的基本概念KPI的目的、意义与作用KPI的来源和分析KPI的分类确立KPI的把握要点报表管理及业务分析专管员的KPI指标：

2、关注自己的情况分析和找出不足明确下一步个人工作重点团队的KPI指标：分析团队整体业务状况找出不足，寻求突破明确下一步部门工作的重点为部门政策决策提供帮助KPI指标的意义体现团队管理平台反映团队的运作状况寻找业务提升的切入点统一认识、达成共识为推动业务提供有价值的资讯KPI指标的作用为经营决策提供准确的依据预警——危险信息提示预估——计划完成的进度评估——总结经验、改进不足KPI的基本概念KPI的意义、目的与作用KPI的来源和分析KPI的分类确立KPI的把握要点报表管理及业务分析KPI指标的来源和分析市场调研本单位业务状况和业绩统计数据市场调研的分类市场调研的意义作用（

3、一）市场调研宏观（同业、合作渠道）微观（网点、专管员）制定合理的业务发展计划提供科学的依据确定业务合作渠道提供基础分析数据帮助确定主要销售产品及相应的宣传推动方案调研当地市场及发展潜力人口情况/人均可支配收入/人均储蓄余额/GDP增长/当地经济发展政策银行储蓄的市场占有率情况/银行经营利润情况/各家银行网点情况/各家银行已经被分配网点情况居民购买银行保险消费偏好:品牌/保险公司资质/健康险/储蓄/偏好的宣传材料风格经济基础情况银行情况居民分析当地保险市场发展情况总体寿险业务增长情况/分销售渠道的业务增长情况/分销售险种的业务增长情况/每年增长的比例保险密度和保险深度银

4、行保险业务增长情况/按照公司分/按照渠道(银行)分的业务增长情况/每年增长的比例业务情况保险有效需求的分析银行业务情况市场主体调研与分析总体策略/实施情况/人员状况/拥有网点/销售策略/产品/手续费/培训/业务流程/银行满意度/市场影响情况/宣传策划方式/业务发展趋势/柜员奖励分配方式经营目标/分管主要人员背景/与各家保险公司的关系/网点分配情况描述/网点特点/网点产能保险公司银行SWOT分析法SWOT（态势）分析，就是将与研究对象密切相关的各种主要内部优势因素（Strengths）、弱点因素（Weaknesses）、机会因素（Opportunities）和威胁因素（

5、Threats），通过调查罗列出来，并依照一段的次序按矩阵形式排列起来，然后运用系统分析的思想，把各种因素相互匹配起来加以分析，从中得出一系列相应的结论（如对策等）。明确我们的优势、指出同业的劣势、关注机会、发现威胁定义目的下一步策略明确团队建设目标、渠道开发目标、销售任务目标等工作重点；实施战略的各项策略：如销售策略/培训计划/组织架构/人员发展规划/后台管理运作设计/制度建设业务计划（保费、市场占有率）/业务计划分解（周、月、季；团队；银行渠道）/财务预算（宣传、人力等）确定战略规划制定业务计划KPI的基本概念KPI的意义、目的与作用KPI的来源和分析KPI的分类

6、确立KPI的把握要点报表管理及业务分析KPI指标分析形式预收分析周分析月度经营分析渠道业务分析月度KPI分析的意义1、通过对各项数据的分析，全面总结上月工作情况。总结经验，改进方法，提高效率。2、正确制定下月工作计划，能够把握重点，进行全程月度工作的可操作性监控。3、使各项工作按目标计划进行，完成工作任务。业务短期关键指标承保保费撤单保费有效保费计划达成率承保件数件均保费各营业单位有效保费占比渠道短期关键指标当期各银行渠道承保保费占比——渠道占有率当期各银行渠道撤保保费占比当期各银行渠道有效保费占比——渠道覆盖率有效件数及件均保费网点活动率网均保费经营评价指标之核心指

7、标①保费收入计划达成率：=（统计期内有效保费收入÷统计期内保费计划任务）×100%②期缴保费计划达成率：=（统计期内期缴有效保费收入÷统计期内期缴保费计划任务）×100%③效益型险种保费占比：=（统计期内效益型险种有效保费收入÷统计期内有效保费收入）×100%④有效网点数量：指统计期内允许销售代理产品且出单的合作银行或邮政储汇局网点数⑤有效网点网均产能：指统计期内有效网点保费收入÷有效网点数经营评价指标之关注指标①网点活动率：=统计期内出单网点数量÷统计期内合作网点总数②渠道保费占比：=（统计期内主渠道有效保费收入÷统计期内有效保费收入）×100%③