关于打击非法集资类案件几点思考

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1、关于打击非法集资类案件的几点思考近几年来，集资诈骗、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升。这类案件严重危害我国的金融秩序，损害投资户的利益,并易引发群体性上访，扰乱国家机关正常的办公秩序，是影响当前社会稳定的重要因素和重大隐患。一、非法集资类案件的犯罪特点分析通过对近三年来我庭审理的非法集资类案件的分析，我们发现非法集资类案件存在以下主要特点：（一）被告人数多、年龄偏大、女性多于男性从以上分析我们可以看出，在这16起非法集资案件中，被告人数达到98名，平均每起案件的被告人数为6人之多。其中焦英霞

2、集资诈骗案被告人为15人，圣瑞集团集资诈骗案的被告人更是达到32人之多。且被告人多以40岁以上的中老人年为主,其中40-60之间的被告人占到了全部被告人人总数的67%O在这98名被告人中，女性被告人占大多数，比男性被告人多出**.2个百分点。（二）涉案金额大、涉及地域广非法集资类案件的涉案金额往往特别巨大，少则几十万、几百万元，多则上千万元，甚至几亿、几十亿元，如焦英霞集资诈骗案犯罪金额高达7亿多人民币、圣瑞集团集资诈骗案犯罪金额高达5亿多人民币。而且犯罪嫌疑人活动范围扩大，跨区域犯罪增多，有些

3、犯罪案件涉及黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等20多个省市。（三）受害人数多、年龄偏大非法集资类犯罪的受害群体广泛，受害人数少则数十人，多则成百上千人。遍及离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、公务员、企事业单位职工和其他社会无业人员等社会各个阶层。且受害人年龄普遍偏大，多以中老人为主。这部分人手中有些闲散资金，但又苦于找不到致富门路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺骗和诱惑，有的甚至将所有积蓄都用来投资。同时，受害人之间多多少少都存着同事、朋友、亲属等不同的关系层面，形成由点到线、由线到面的幅射效应。

4、有的受害人既是被害人又是帮凶，不但自己投资，还劝亲朋好友等去投资，自己从中获利。（四）追赃困难、维稳压力大从目前办理的案件情况看，非法集资案件追赃非常困难，追赃远低于实际损失数额。原因在于，一是大部分集资案件的爆发，均是资金链已经断裂，募集来的资金已被犯罪分子消耗殆尽；二是案发时犯罪分子多以现金方式转移了赃款，大量赃款去向难以查明，追赃困难，被害人损失难以挽回；三是此类案件犯罪证据收集较难，往往导致因证据不足或不充分而对犯罪数额认定的较低。这就容易引起受害人不满，在没有其它索赔渠道的情况下，被害

5、人往往集结到各级政府上访，寻求政府救济，或采取堵塞交通等方式，给政府施加压力，容易出现越级访、告急访，引发群体性事件。三、非法集资类案件的犯罪形式分析（一）以高额回报为诱饵为骗取受害人参与集资，犯罪分子往往采取“放长线钓大鱼”的作案手法，以高于银行几倍甚至几十倍的利率为诱饵，诱惑和煽动公众参与集资活动。在进行非法集资犯罪活动的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信誉”，按时足额兑现先期投入者的本息，给予投资者高额回报，骗取参与群众的信任，进而利用获利集资人作“活广告”四处宣扬，不断扩大集资规模使资金

6、越滚越大，越集越多。犯罪分子继而采取“拆东墙补西墙”的资金运作方式，用后期集资人的钱兑现先前的本息。然而，随着集资款的不断增长，需要支付的回报也越来越多，最终因不堪重负而导致崩盘。有些犯罪分子则是待集资达到一定规模后便祕密转移资金,携款潜逃。（二）犯罪行为具有较强的欺骗性和隐蔽性犯罪分子通常借用公司名义实施犯罪，工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，以此为其非法集资活动披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是当地的知名企业家、政协委员、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脉关系和社会活动能

7、力，其公司也是当地的知名企业、明星企业。为掩盖其非法集资的性质，犯罪嫌疑人往往打着响应国家产业政策、支持新农村建设、为老同志、下岗工人谋福利等旗号，向社会公众大肆宣传其集资活动是经有关部门批准同意的，其集资项目是符合政府产业导向、无风险、高回报的，其集资是用于扩大生产、投资开发的，来骗取受害人信任。（三）作案周期长，组织严密非法集资类犯罪的涉案团伙大都有着严密的组织分工，都是有计划、有步骤地进行。一般都经历编造项目、宣传造势、募集资金、还本付息、最后崩盘等环节，少则一年半载，多则几年，作案周期普

8、遍较长。为了吸引更多的人参与，他们经常运用传销的手段，采用封闭式培训、授课的方式给参与者“洗脑”，采取“拉人头”返利，带人来参与给予“佣金”的激励方式引诱集资。当前，集资诈骗、非法吸收公众存款罪与非法传销活动有融合的趋势，主要策划者居于幕后，或者在外地遥控指挥，分层设立“分公司”、“代理站”、“推销员”，再临时雇佣社会闲散人员进行宣传和发展“下线”，上下形成网络，按“业绩”提成，形成层层欺骗的金字塔。其活动地点也往往选择在人口密集的商业网点、居民小区出租房，活动更加隐蔽;在交款方式上，多为异地交