基金从业重点总结

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1、第章金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两人运作载体;按交易工具的期限釁覚—票据市场是货币市场重要组成部分资本市场票据市场按交易方式票据承兑市场贴现市场金融市场的分类按父易标的物*证券市场衍生工具市场外汇市场黄金市场按交割期限现货市场（两个交易日内）期货市场从受托资产來看，资产管理主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。美国——共同基金证券投资基金欧洲——集合投资基金集合投资计划英国&香港——单位信托基金日本&台湾一一证券投资信托基金投资基金是一种间接投资工具——组合投资、专业管理、利益共享、风险共担。

2、反映的经济关系不同所筹资金投向不同投资收益与风险不同基金信托关系有价证券等金融工具或产品中等股票所有权关系实业领域高债券债券债务关系低基金与银行储蓄存款的差异一一1、性质不同；2、收益与风险特性不同；3、信息披露程度不同;'市场营销证券投资基金的运作投资管理后台管理基金份额持有人基金当事人《基金管理人一由依法设立的基金管理公司担任基金托管人一由取得托管资格的商业银行或其他金融机构担任基金监管机构和自律组织（2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会）基金销售机构基金销售支付机构基金的参与主体基金市场服务机构＜基金

3、份额登记机构基金估值核算机构一向中国证监会申请注册基金投资顾问机构一向工商登记注册地证监会派出机构注册基金评价机构——向基金业协会申请注册基金信息技术系统服务机构律师事务所和会计师事务所根据法律形式不同法律主体资格不同投资者地位不同营运依据不同契约性没冇法人资格权利小依据基金合同公司型有法人资格权利大依据投资公司章程我国公募证券投资基金全部都是契约性基金;运作方式不同开放式基金封闭式基金期限不同无期限有期限份额限制不同不固定固定交易场所不同一般不上市，交易在投资者与基金管理人Z间进行上市流通，交易在投资者之间完成价格

4、形成方式彳、同以基金份额净值为基础受二级市场供求关系影响投资策略不同强调流动性管理全部可进行长期投资激励约束机制不同更好不好信息披露不同每口公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合第一只公认的证券投资基金——英国“海外及殖民地政府信托”第一只开放式公司型基金——美国“马萨诸塞投资信托基金”国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资棊金1992年口月国内封闭式基金——基金开元&基金金泰1998年3月国内第一只开放式基金——华安创新2001年9月200

5、3年，我国开放式基金数量上超过封闭式基金我国证券投资基金发展线索——1、基金业的主管机构：中国人民银行——中国证监会；2、监管法规：地方——国务院——人大代表大会；3、基金市场主流站种：不规范的“老基金”——封闭式基金——开放式基金——基金创新产品；4、百姓：不熟悉——熟悉；法律形式契约型基金：我国公募证券投资基金全部是契约型公司型基金运作方式封闭式:基金开放式基金［股票基金：80%以上投资对象债券基金;80%以上货币i

6、j场基金：100%混合基金增长型基金'投资目标收入型基金风险：收入型Y平衡型Y增长型平衡性基金j

7、主动型基金投资理念I被动（指数）型基金募集方式公募私募资金来源和用途在岸基金离岸基金系列基金，又称伞形基金：多个基金公用一个基金合同，子基金独立运作基金中的基金：80%以上基金资产投资于其他基金份额保本基金特殊类型的基金ETF：源于加拿大，成熟在美国，在交易所上市交易，开放式，有指数基金特点LOF：可场外可场内交易，是我国对证券投资基金的本土化创新［可以人民币、美元或者其他主要外汇货币计价QDII＜不能购买不动产、实物、贵金属、房地产抵押按揭临时用途借入现金的比例不超过资产净值的10%分级基金小盘股：累计市值占市场总

8、价值20%以下人盘股:50%以上投资风险：价值型股票基金Y平衡型股票基金Y成长型股票基金——根拯股票性质分类货币市场与股栗市场的一个主要区别：货币市场进入门槛高；货币市场屈于场外交易市场；第4章政府基金监管的特征：1、监管内容具有全面性；2、监管对象具有广泛性；3、监管时间具有连续性；4、监管主体及其权限具有法定性；5、监管活动具有强制性；目标:基金监管体系体制内容'保护投资人及相关当事人的合法权益监管活动的出发点和价值归宿规范证券投资基金活动促进证券投资基金和资本市场的健康发展方式:基金监管的首要FI标是保护投资人

9、利益。〔保障投资人利益原则——基金监管活动的1=1的和宗旨的集屮休现基金监管基木原则适度监管原则高效监管原则依法监管原则审慎监管原则——“结构性的早期干预和解决方案”公开、公平、公正监管原则社会力量独立的专业评彳占机构、审计机构、社会某提、基金投资者、普通公众。中国证监会领导T•部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相