20180701农商行二季度案防形式分析报告

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1、农商行二季度案防形式分析报告2018年二季度，我们认真贯彻全省农商行案工作精神；进一步加大案件专项治理工作力度，防范和化解案件风险。切实把握突出"二个重点”（控制综合业务系统案件和信贷系统案件发生）、落实''三个坚持”（坚持检查从严；坚持追责从严；坚持防堵从严）、取得“四项成效”（降低案件发生率；降低新案发生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指导思想；全面开展了“合规管理年”活动，逐步完善了"合规银行”建设机制。从而规范各项业务经营活动，达到了预期的工作目的、实现了全辖案件零发生。我们的具

2、体做法：一、主要成绩和工作做法（一）强督导，确保系统经营环境的正常有序。牢牢把握“案件专项治理一一常规化管理一一操作风险防范一一长效机制的建设”这一主线，狠抓了案防各项具体工作措施的落实，取得了较好的效果。1、抓员工行为排查，防经营道德风险。我们严格按省联社员工不良行为排查管理实施办法的要求，由审计监察部牵头坚持每月对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面,采取调查、座谈等方式进行排查，对照标准排查出重点人7人；在对重点人员的管理上，实行''一帮一”的帮教，帮助其树立正确的人生观和纪律观念，促其转化；现

3、已有1人不良行为得以转化从而解除重点人监控。对一时难以转化人员采取诫勉谈话、调离岗位、离岗待岗等不同的方式进行了管理与处理。所管理的重点人在监控期间没有出现违规违纪行为，有效地防范了员工道德风险。2、抓业务风险管理，防经营操作案件。重点抓了现金管理、贷款业务和存款业务等三大易发风险业务的控管工作。(1)对现金业务安全风险的控制：一是认真落实'‘四个一”与“五个一”制度；二是强化对节日安全检查；三是组织专门的现场运营条线类现场检查。(2)对贷款类案件风险的控制：一是认真做好信贷资产的五级分类，对逾期90天

4、以上的贷款真实反映；二是狠抓小额农贷基础工作，加大精准扶贫力度，大力营销小微贷款；三是强化对信贷风险管理系统的管理与操作风险的防范，四是梳理相关信贷产品管理及操作规程，五是强调责任落实及违规处理，六是强化对信贷资金的会计出口把关。(3)对存款类业务案件的控制：一是强化综合业务系统操作风险的防范；二是进一步落实岗位轮换、亲缘回避、银企对账等制度，突出防止存款不入账及盗用客户资金等问题的发生。3、开展“合规管理年”活动，促约束机制到位。按照省联社要求，制订了“合规管理年”活动实施方案，层层成立了领导小组及工

5、作专班，明确学习的目标、方法及各阶段的学习任务，并提出了相应的工作要求，建立了适度的活动问责机制。确保了“合规管理年"活动在全行有序开展。通过活动的开展，员工执行制度、按规操作自觉性得到了增强,互相约束与监督意识明显提高，经营中违规行为比去年同期有较大幅度下降。4、加大非法集资宣传力度。持续将非法集资警示工作纳入行内日常工作，5月份集中开展非法集资宣传月活动。（1）各支行（部）负责人作为第一责任人，不定时对员工及授信企业、自然人排查、清理。（2）根据保农商银办字〔2018）11号《关于印发农商银行贯彻落

6、实湖北银监局进一步深化整治银行业市场乱象意见的工作方案的通知》，号召各行员工，加强学习、深化意识，同时要求各行加强宣传，针对非法集资、地下钱庄、无照乱办金融三个方面的内容开展了全面专项排查从严管控。（3）开展防范打击非法集资宣传月活动。一是充分利用现有条件，加大宣传力度，营造宣传氛围。利用LED屏滚动播放防范和打击非法集资宣传标语，每天播放100次以上。二是积极落实打击和处置非法集资工作领导小组关于防范非法集资宣传教育“六进”的要求，做到宣传教育进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业、进家庭。在重点社区

7、、学校、街道等地方，以设置宣传台席、发放宣传资料、播放非法集资危害广播、悬挂标语等形式开展非法集资宣传活动，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众对非法集资风险的防范意识和识别能力，从源头上有效遏制非法集资高发势头。5、开展市场乱象问题整改。根据保农商银办字（2018〕11号《关于印发农商银行贯彻落实湖北银监局进一步深化整治银行业市场乱象意见的工作方案的通知》，针对前期自查发现的问题，逐条汇报整改情况，对于已整改的，确保不反弹，对于暂未能整改的，继续研究分析，谋划可行性整改措施，限期整改到位。目前涉及

8、到7项问题，已整改4项，剩余三项未能有效整改，分别是：（一）各委员会未制定年度工作计划并定期召开会议，未履行各委员会职责。未对风险偏好、风险限额、资本规划等风险管理进行审议。未进行定期评估并完善公司治理。（二）风险管理、内审及财务负责人未获得任职资格。（三）精准扶贫贷款存在贷款资金被挪用情况，涉及贷款13笔92万元，主要是贷款实际用途与贷款合同用途不符。二、重检查，促案件治理措施的执行落实（一）坚持检查从严，加大内部审计工作力度。1、组织开