商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告

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1、商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告XX商业银行开展非法集资风险排查活动情况的报告Xxx单位：按照《XX办公室关于转发开展非法集资风险专项排查活动有关文件的通知》（XX办发[2014]XX号）的工作部署，XX农商行班子成员高度重视、立即行动，采取多项措施在全行范围内开展非法集资风险的排查工作，现将排查情况报告如下：一、领导重视，成立组织。这项排查活动是当前最敏感一项中心工作，我行领导充分认识到排查的重要性，及时召集总行部室人员及网点负责人认真学习排查通知（XX办发[2014]xx号）和实施方案（xx[2014]xx号），统一思想认识，认清参与非法集资的危害性。同吋成立了以行长任组长，副

2、行长任副组长，各部门、网点负责人为成员的排查领导小组，认真开展排查活动,全面掌握员工、账户、贷款客户基本情况，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。二、明确重点，排查不留死角。按照XX单位的工作部署，这次排查到每一位员工。围绕全行员工是否参与五个方面违法违规行为、加强账户管理、贷款客户涉嫌非法集资等，使全行排查面和内容达到100%,不留任何死角。三、排查方法。一是员工排查通过电话查询，走访员工家属，员工与员工之间形成相互监督,全面了解员工有无参与民间融资、参与经营担保公司、小额贷款公司等，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查等行为，查阅本部门员工工资账户有无被

3、执法部门查封等方法，认真做好排查记录，形成监督的双向结合。二是账户排查通过对日常交易情况、账户核对和流水查询等方法。三是贷款客户排查通过走访企业客户、工商行政管理部门、对我行所有客户经理在整理出各自管理的客户基木资料后，逐户逐笔的进行摸排，从企业报表、人行征信记录上、资金需求与实际资金缺口上、行业的口碑上、过往的商业信用等多方面了解客户信息，排查贷款客户是否存在非法集资的风险；从而对我行风险进行了有效防控。四、全面排查（…）员工排查。对全行员工涉嫌非法集资活动开展全面风险排查：未发现我行员工利用银行名义或员工身份私自代客理财、岀借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、为民间融资提供担保行为

4、、为企业民间融资牵线搭桥、自办或参与经营担保公司、小额贷款公司行为。（二）账户排查。各支行、部、分理处通过加强账户管理和日常交易情况监测的分析：一是未发现短期内资金分散转入后集中转出存在异常的；二是未发现同一账户定期或不定期、批量向其他账户转出资金，具有支付利息特征的；-:是未发现平时资金流量小的账户突然有资金流入，短期内出现大量资金收付的；四是未发现法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款行为；（三）贷款客户排查。通过对贷款客户信贷资金流向的监测，发现每位客户的贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式等符合制度规

5、定；贷款用途与实际用途相符；资金缺口与银行负债、商业信用总额相匹配；不存在吸毒、赌博等不良嗜好;日常消费水平与个人收入完全相匹配，未超出正常水平。此次风险排查虽然结束，但在今后的工作中我行会继续加强《银行业从业人员职业操守》等相关法律法规知识及相关文件的学习，强化员工的法律和责任意识，进一步统一员工的思想，增强员工风险防范意识和职业道德操守，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害，同时紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行乂好乂快发展提供坚实的保障。二O—四年x

6、月xx口