银行客户经理等级管理办法

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1、XX银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，捉高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户捉供资产、负债、屮间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同吋协调、会同行内冇关部门为客户提供全

2、方位金融服务，在主动防范金融风险的询提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，捉高经济效益。笫二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。笫三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六

3、个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合-•线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理5等一级客户经理6等二级客户经理7等三级客户经理8等四级客户经理9等见习客户经理9等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合索质和业绩进行资格审杳，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员

4、，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。第六条见习客户经理见习期为一年。第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；己被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在50万元以上的客户配备。二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格线标准：（一）

5、见习公司客户经理所经管客户项下木外币日均存款余额不得低于1000万元（统计范围确定在单户日均余额50万元（含）以上的客户）。（二）其他等级的公司客户经理所经管客户项下的本外币H均存款余额不得低丁1500万元（统计范围确定在单户日均余额50万元（含）以上的客户）。第三章客户经理的基本职责、任职条件第十条客户经理的基木职责：一、开拓市场。主动寻找、发掘潜在客户，发现并把握业务发展机会，积极向客户营销我行产品和服务。二、客户服务。根据总分行营销口标计划，在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定目标客户，设计对经管客户的最佳营

6、销服务方案；主动了解客户需求，对我行的产品和服务及齐种可借助的外部资源进行组合，提出解决方案并具体实施。三、客户维护。不断跟进客户需求，检查营销效果，稳定并提高客户在我行的业务总量、综合效益和资产质量；保持与经管客户的密切联系，关注客户经营状况、信用变动状况，对可能发生的风险，及时发现和提出服务中存在的问题，土动采取措施，控制可能产生的各类风险。四、新产品推广。按照总分行确定的新产品、新业务发展要求，加强自身培训，掌握新产品、新业务的相关知识及业务流程，制定营销计划，提出营销推广建议,迅速抢占市场份额。五、关注收集帀场信息。

7、客户经理对市场信息要具备高度的敏感性，主动收集和分析目标客户的各种信息，并提而拟定应对措施，及时向上级分管领导反馈，争取把握市场先机。六、日常管理。各级客户经理要定期整理、更新业务档案资料，做好日常管理工作。并对所负责的见习客户经理要做好各项业务的理论和实际操作培训，搞好“传、帮、带”工作，同时不断力口深业务学习，提高自身业务索质。第十一条客户经理的任职条件：具有良好的思想品质和职业道徳，自觉遵守国家法律法规和我行各项规章制度、行为规范，无不良嗜好和违规违纪记录。原则上具备大学专科及以上学历或初级及以上专业技术资格，经分行模

8、拟银行考试成绩合格。各类、各等级客户经理除必须符合以上条件外具备以下索质要求和业务指标要求：一、素质要求（一）高级客户经理1.在本行连续从事营销工作3年以上。还须相应2.能独立开发重大客户，有较强的产品组合和木外币营销能力，同时应具备较强的组织协调能力和一定的管理水平，对其他等级营销人员能