诈骗案例选析

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1、诈骗案例选析老乡们：年关将至，大家要特别注意自已的人身和财产安全哦。以下是我收集的一些常见的案例，供大家学习。壹、前言近十年来财产犯罪人数中，最多者除了窃盗犯罪外，就是诈欺犯罪了。根据统计，犯罪人数从八十二年到九十年间，共计I9126人。由此可见诈欺犯罪之多，社会大众不可不随时提高警觉，慎加预防。诈欺案件歹徒擅于利用人性的贪婪，以巧言令色配合时空因素，遂行诈骗技俩。为使民众了解各类诈欺案例、手法特性及如何避免受骗，爰汇编本书供参考，引为前车之鉴，以减少诈欺案件发生。贰、常见诈欺犯罪类型态与手法一、刮刮乐、六合彩

2、金诈欺：1.诈骗集团印制大量刮刮乐彩券寄出，收件人一刮皆中巨额奖金，当被害人打电话查询时，对方即要求预付百分之十五税金，后歹徒接着又以彩金须会员才能领取，要求再缴会费及公司已代签六合彩之签注金，周而复始，连环诈财。2.诈骗集团刊登或散发广告，宣称为某国际集团公司与大陆官方交涉，可独家锁控香港彩券局之六合彩明牌，如有失误愿理赔千万元等为饵，向各地六合彩迷诈财。3.诈骗集团将刮刮乐置于知名商品纸箱内，使消费者误信是厂商的酬宾活动并以刮刮乐上之电话查询无误后将税金汇入指定账户内。4.诈骗集团利用报纸刊登中奖名单，并在

3、宣传单上印有香港特区行政长官董建华的照片作为集团负责人，俾以取信民众。二、信用卡诈欺：1.歹徒设法先行得知消费者信用卡内码后，据以伪、变造该信用卡，再勾结商家大肆消费。2.歹徒以伪、拾得他人遗失之身分证，向银行申请信用卡后盗刷。3.歹徒在原申请人未收到银行寄出的信用卡前，将其拦截后盗刷。4.歹徒以空白信用卡，用打凸机、录码机、烫印机打上持卡人身分数据，卡号及发卡日期，复制犹如真品的信用卡，再和厂商勾结刷卡，嗣向银行要求理赔后对分利益。5.被害人利用信用卡在计算机网络上购物悄费，致信用卡卡号遭到网络黑客入侵拦截，

4、继而被冒用盗刷。三、行动电话简讯诈欺：歹徒利用计算机传送「中轿车」、「中大奖」之手机简讯，使手机简讯接收者误以为中奖，该诈骗集团即要求民众必先提供税金，以保有中奖之礼品，骗取民众之钱财或在简讯留下一组0941、0951、0204、0209等加值付费电话号码，要你回电给他的情况，有的用户会真的用手机回电给对方，对方可能会借故跟你哈拉许久，借机诈取电话费用。四、金融卡汇款方式诈欺：歹徒在一般媒体、网络或散发传单以超低价价格贩卖卖相良好之商品，侍民众电话询价时，即以时机不再即刻以金融卡转帐方式购买，再利用一般民众不懂

5、转帐程序，而设计出一套繁复的操作顺序指示，按照其指示操作后，转成功的金额往往数十倍于原来之费用，以达到将一般民众之存款诈转的目的。五、网络购物诈欺：歹徙在网络上刊出非常低廉的商品诱使户民众汇款，再以劣品充数，交易完成后即避不见面。六、网络银行转帐诈欺：歹徒在报纸上广告或散发传单，宣称可帮助民众贷款、加盟、购买法拍车等，要求被告人先行到其指定银行开户，存入相当之权利金或保证金，并设定电话语音约定转帐账户〈网络银行服务及语音查询账户余额〉，然后歹徒再要求被告人提供语音查询余额密码及身分证件、地址等相关数据以便确认，

6、再行利用电话语音转帐功能〈网络电子交易〉将被害人之存款转帐领走。七、提款机诈欺：歹徒利用民众贪图方便心理，在游乐场或临时市集旁放置假提款机或在提款机键盘套上假键盘，当民众置入信用卡或金融卡或按键后发行侧录密码，进而盗倾存款。八、假权状、证照文件诈欺：不法之徒利用精密手法，伪造、变造身分证或政府机关核发执照、权状、文书等证件，实施各种诈欺行为。如以他人伪、变造身分证申领护照，或以假文件请领土地所有权状等是。九、金光党诈欺：以二人或三人一组，向被害人谎称其中一人为傻子，身怀巨款或金饰，激起被害人的贪念，以「扮猪吃老

7、虎」配合「调包」等手法，利用人性贪小便宜弱点，用假钞或假金饰诈财。十、假元宝、金饰诈欺：一人或二人衣着普通，向被害人佯称其手上有甫挖掘出土的元宝、金条或戒指等金饰，因需款应急，愿以低价出售，引起受害人贪念儿购买受骗。十一、票据诈欺（番石榴票诈欺）1.在银行开立支票存款账户，以空头支票诈欺购财货，借贷或清偿债务。2.以他人名义设立账户领支票，或以他人名义开户，领取支票贩卖，供人开立空头支票，以为诈欺之用。十二、虚设行号诈欺：1.刊登新广告虚设行号，广招职员，以就业为饵，诈取就业保证金。2.虚设行号出售统一发票，便

8、利他人逃税之诈欺犯罪。3.虚设公司行号，以空头支票对外购货或举债，达成诈财目的。4.假称经营事业利润优厚，并以缺乏资金为由，利用人贪图暴利之心理弱点，引诱入股，四处吸金诈财。十三、重利型投资诈欺：以投资重大土地开发或专利案之暴利行业为饵，初期给予投资者些许利益甜头，侍吸金达到一定饱和点就宣布倒闭潜逃，使参加投资者遭受钱财损失。十四、恶性倒闭诈欺：让人误信其公司之营业及财务状况良好，藉以