济南槐荫假币收缴流程及岗位职责

《济南槐荫假币收缴流程及岗位职责》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、济南槐荫沪农商村镇银行办理收缴假币操作流程及岗位职责1.目的本文件规定了村镇银行假币收缴业务的原则、政策和操作流程，确定了各业务环节中的风险控制要点，旨在规范假币收缴业务操作，从源头控制操作风险，保证结算质量和资金安全。2.适用范围本文件适用于济南槐荫沪农商村镇银行在办理假币收缴业务时所进行的业务处理和会计核算工作。3.定义、缩写和分类假币收缴业务：是指根据《人民币管理条例》规定，营业网点在办理人民币存取款业务时发现伪造、变造的人民币，由两名以上工作人员当面予以收缴，加盖“假币”印章，并向持有人出具统一的假币收缴凭证的业务。货币：是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的

2、货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。假币：是指伪造、变造的货币。伪造的货币：是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造的货币：是指在真币的基础上，采用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。4.职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责组长岗1）保管本网点收缴的全部假币并定期上交；会计综合岗/储蓄出纳岗1）负责办理本网点的各项现金业务；2）保管办理业务所需的各种凭证。3）对收缴的假币必须换人进行复核确认。不可同时担任组长岗职责5.基本原则1）柜员

3、处理现金业务必须按照相关制度要求进行操作，柜员的记帐操作必须与柜员的现金清点过程同步。柜员收、付款，做到当面点清、一笔一清、内外分清，有疑必复，复必彻底。2）柜员之间的现金转移必须当面即时办妥交接手续。3）办理假币收缴业务的网点必须做到：操作区域有安全隔离设施，全方位监控。办理假币收缴业务的柜员必须持有《反假货币上岗资格证书》。4）营业网点办理假币收缴的整个过程，必须临柜当持币人面进行操作。5）营业网点办理假币收缴时应向持有人出具中国人民银行统一印制的收缴凭证，并告知持有人如对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》（记录表单1）直接或通过收缴单位

4、向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请，申请鉴定。6）对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。7）营业网点在办理收缴假币过程中有下列情形之一的，必须实行一案一报，将收缴情况及时上报营业部负责人和当地人行，并立即报告当地公安部门，提供有关线索：1一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10

5、张、枚）以上的；2未经人民银行通报过属于利用新的造假手段制造假币的；3有制造贩卖假币线索的；4持有人不配合金融机构收缴行为的。8）营业网点对收缴的假币，必须建立相应的假币收缴代保管登记簿，做到手续严密、逐笔登记，并落实专人负责入库（或专用保险箱）保管，以防止假币的散失。9）营业网点在办理货币存款业务时，对大面额钞券原则上应坚持手工逐张清点，切实防止误收、误付假币情况的发生。10）营业网点在办理现金存款业务时，如发现因污损而引起反假鉴别仪误鉴的，应将此类钞券作为残损人民币处理。11）营业网点在办理现金存款业务时，如发现钞券图案不全、油墨过浓过淡、裁切偏斜、漏印花纹等情况之一的人民币

6、次品券，要立即按面额兑回，并及时将有关情况报告营业部负责人，同时报告当地人行处理，不得私自截留。12）因货币的调拨、回笼，营业网点在清点调入的钞券时如发现假币，应立即与封签单位专业部门联系，保留原捆钞券、腰条（十根）、封签，并在发现假币的该把腰条上注明清点员、复核员名章，有监控录像的，须保留当时录像；经封签单位确认后，由营业网点开具《假币收缴凭证》并附原捆封签和腰条，一并划转封签单位。在营业网点告知封签单位三天后（节假日顺延）封签单位未作答复，视为封签单位确认，由营业网点按上述规定处理。13）营业网点把收缴的假币定期上缴至当地人行14）营业网点收缴假币时在假人民币或专用封装袋封口

7、上加盖“假币”戳记的专用印章采用蓝色油墨，印章盖在假人民币正面水印窗和背面中间位置，并在“假币”戳记旁加盖经办、复核人员名章。15）营业网点应在开具的两联《假币收缴凭证》的左上角加盖“假币收缴专用章”，该印章采用红色油墨。16）为了加强反假人民币工作，提高员工反假工作积极性，做到奖罚分明，对经办人员在办理业务时发现并收缴假人民币者，应给予适当的奖励。17）网点在日常工作中要做好反假币宣传活动。6.流程描述与控制要求假币收缴业务操作流程包括收缴假币阶段、保管和上缴假币阶段等二个流程