银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书doc

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1、银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书基金管理人：银华基金管理股份有限公司基金托管人：中国银行股份有限公司二零一七年二月124银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书重要提示本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2016年12月8日证监许可【2016】3044号文准予募集注册。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性

2、判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也

3、将承担不同程度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益风险也越大。本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期风险、中高预期收益的基金产品。本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出

4、现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。124银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据

5、自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人

6、提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。124银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书目录一、绪言4二、释义5三、基金管理人11四、基金托管人25五、相关服务机构27六、基金的募集37七、基金备案45八、基金份额的上市交易46九、基金份额的申购与赎回48十、基金的投资62十一、基

7、金的财产70十二、基金资产估值71十三、基金的收益与分配77十四、基金的费用与税收79十五、基金的会计与审计81十六、基金的信息披露82十七、风险揭示88十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算91十九、基金合同的内容摘要93二十、基金托管协议的内容摘要110二十一、对基金份额持有人的服务120二十二、其他应披露事项122二十三、招募说明书的存放及查阅方式123二十四、备查文件124124银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书一、绪言《银华惠安定期开放混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称

8、“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《银华惠安定期开放混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关法律法规编写。本招募说明书阐述了银华惠安定期开放混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人