联信财富理财产品周报 第八期

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1、联信财富理财产品周报第八期（2012.9.24-2012.9.30）【摘要】信托公司年内有望试水商品期货---期货日报房企信托公司“一拍即合”设地产基金曲线融资---第一财经日报信托代持魅影再现青岛银行IPO之路或存隐患---第一财经日报理念进步助推信托业快速发展---第一财经日报中国信托业协会的数据显示，截至2012年一季度末，国内信托业管理资产规模已达5.301万亿元，已超过证券、基金等机构管理的资金规模，成为四大金融支柱之一，并隐隐有超过6万亿元保险资产的势头。更大的压力来自内部，利率市场化的推行导致收益率下降，以及保兑付预期将被打破，将会

2、是信托资产管理繁荣的结束还是开始，这取决于信托业整个行业的转型。今年前三季度共发行基础产业类信托产品676个，规模总计1306.86亿元，与去年同期相比数量和规模分别增长了131%和114%。一、理财市场要闻对于政信合作的风险，监管机构并不是没有关注。今年8月，有媒体报道称，银监会对信托公司的政信合作业务进行“窗口指导”，不过只是针对“名单”内的平台，对于已经退出银监会“名单”的融资平台，银监会并未禁止信托公司为其提供融资。信托产品因其私募性质并不广为人知，但是现金管理类集合信托计划在收益率上横扫一切同类产品，也因此越来越受到理财人士的青睐。面向未来

3、，信托行业需进一步提升客户服务能力，建立与高净值客户相适应的信托产品体系，完善信托产品链。据格上理财统计，今年6月份以来，已有10多个省市发布大规模经济刺激计划或稳增长措施，粗略计算，涉及金额已近20万亿元，远超2008年中央政府的4万亿投资计划。上周国内信托市场共成立51款产品，成立规模约为85.33亿元。与前一周相比，成立产品数量增加了9款，环比增长21.43%；融资规模环比增加10.90%。数据显示，截至到2012年6月30日,我国信托资产余额5.538万亿元,较2010年年末增长82.15%。2012年二季度我国发行信托产品规模1892.51亿

4、元,环比增长26%,其中公司共发行2只,规模合计7.9亿元。按此增速，到今年年底，信托总资产余额有望突破6万亿元，届时信托将超越保险成为我国第一大金融机构。二、本周信托产品情况分析1、图1：2012年7月份以来，信托周发行规模和周预期平均收益率变动统计图资料来源：联信财富研究中心（数据统计时间：2012年7月23日—2012年9月30日）2、信托产品发行情况据联信财富研究中心不完全统计，本周10家信托公司参与发行16款产品，总发行规模约为42.81亿元，平均规模2.68亿元。本周发行规模最大的为外贸信托：富祥13号（天津万通中心项目）投资基金集合资金信托计划

5、，规模为4.158亿。本周发行信托产品平均期限为2.16年，平均收益率为9.79%。本周高收益的信托产品主要集中在房地产领域和基础设施。据联信财富研究中心不完全统计，本周一年期限的产品平均年化收益率为7.93%；一年半期限的产品平均年化收益率为9.67%；两年期限的产品平均年化收益率为10.2%；三年期限的产品平均年化收益率为11.8%。详情见图2。图2：分期限平均收益率柱状图资料来源：联信财富研究中心（数据统计时间：2012年9月24日—2012年9月30日）本周发行的产品其资金主要集中在基础设施领域，其中基础设施领域发行产品6款，拟募集资金16.37亿元

6、，占总发行规模的38.24%，是本周发行数量和融资规模最大的一类产品；房地产领域发行3款产品，拟募集资金10.16亿，占总发行规模的23.72%；工商企业领域发行5款，拟募集资金10.28亿，占总发行规模的24.01%；另外，金融领域发行产品2款，拟募集资金6.00亿，占比为14.03%；而其他领域产品本周没有发行。详情见图3。图3：投资领域分布图资料来源：联信财富研究中心（数据统计时间：2012年9月24日—2012年9月30日）3、信托产品成立情况据联信财富研究中心不完全统计，本周共成立83款产品，规模约为90.90亿元。产品数量大幅度增长，较上周增加9

7、款，环比上升159.3%；平均规模1.09亿元，较上周环比减少2.8%；本周成立的信托产品数量大幅上升，产品总规模也随之大幅上升，升幅达到165.79%，本周成立的信托产品平均期限为1.62年，一年期产品平均收益率7.89%，二年期产品平均收益率9.12%，两年以上期产品平均收益率8.75%。本周参与成立产品发行的机构有38家，较上周增加20家，其中外贸信托成立数量居首位，成立11款产品；五矿信托成立10款，成立数量居第二位；平安信托成立8款，位于第三，另外，上海信托、粤财信托和中信信托等35家信托公司共成立54款产品。4、一周理财产品精选产品名称认购信息产

8、品信息销售信息产品综述收益：100万—300万：8.