《基金业务》PPT课件

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1、基金基础知识交易卡及基金业务管理、操作基金基础知识证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券投资基金的特点集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担严格监管、信息透明独立托管、保障安全基金各当事人之间的关系投资者（客户）管理人（基金公司）托管人（银行）基金资产存放运作所有1、封闭式基金和开放式基金根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基

2、金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定的基金；封闭式基金是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变的投资基金。基金分类开放式基金的认购、申购和赎回与转换认购在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。在签约基金客户开户时，同一身份证号下的个人只能使用原有购买过基金的卡开设新的基金账户。目前我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币，开放式基金份额面值通常为1元人民币。在基金份额认购上存在两种收费模式，一种是前端收费模式，一种是后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费方式。后端

3、收费模式是在认购基金份额时不收费，在赎回基金才支付认购费用的模式。后端收费设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金、因为后端收费的认购费率一般会随者投资时间的延长而递减甚至不再收取认购费。目前，我国货币型基金一般没有认购费用，股票型基金的认购费大多在1％～1.5％左右，债券型基金的认购费率通常在1％以下。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。开放式基金的认购、申购和赎回与转换申购、赎回投资者在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购；赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

4、。开放式基金成立后，可有一段短暂的封闭期，但该期限最长不得超过3个月。封闭期结束后，开放式基金将进入日常申购、赎回期。货币型基金采取“确定价”原则，即申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。股票、债券型基金采取“未知价”交易原则，即投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。在基金份额的申购上，也存在前端收费模式与后端收费模式两种收费模式。投资者申购基金成功后，一般自T+2日起有权赎回该部分基金份额。开放式基金的认购、申购和赎回与转换转换基金转换是指投资者不需要先赎回已

5、持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理公司的另一基金份额的一种业务模式。基金转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。由于基金转换不需要先赎回已持有的基金，再购买另一只基金，因此综合费用较低。不仅如此，基金转换业务可以为客户缩短因赎回（T+n）、申购申请日（T+n）造成的再投资时间期限，实现客户一站式赎回申购，使收益最大化。2、公司型基金和契约型基金契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金。公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈

6、利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金，一般情况下，普通投资者很难从投资市场上购买到此类基金。3、公募基金和私募基金公募基金是受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。4、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金证监会在《证券投资基金运作管理办法》中有明确规定：（1）百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；（2）百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；（3）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；（4）投资于股票、债券和货币市场工具

7、，并且股票投资和债券投资的比例不符合第（1）项、第（2）项规定的，为混合基金。类别流动性安全性收益性投资成本银行到帐日货币市场基金高本金基本安全短期资金市场收益率一般高于银行存款利率；收益免征利息税免申购、赎回费，管理费较低T+1中短债基金高本金损失的可能性较小收益随债券市场波动免申购、赎回费，收取管理费T+2混合型基金高有本金损失的可能收益随债券市场、股票市场波动收取申购、赎回费，管理费较高T+2(申购)T+4(赎回)股票基金较高风险较高收益随股票市场波动申购、赎回费高，管理费高T+2(申购)T+4(赎回)新基金