148090118 个人理财实训作业

《148090118 个人理财实训作业》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、实训课堂二主题：通过调研，了解并掌握分析商业银行理财产品的方法。实训形式：深入实际调查。实训内容：商业银行理财产品的调查。调查渠道：有关银行网站和商业银行网点的实地调查相结合。实训指导：第一步：以学习小组或个人为单位进行调查；第二步：在整理、汇总和分析基础上完成下面表格内容；第三步：写出实训报告，在课堂上进行交流，并把报告提交到网上课堂论坛里。_工商_银行理财产品调查报告调查人姓名：张杰学号：148090118分校名称：奉贤分校专业：工商企业管理该理财产品发行银行中国工商银行理财产品名称及代码步

2、步为赢收益递增型灵活期限人民币理财产品WY1001投资类型非保本浮动收益型预期收益率(%)2.3%--4.2%最近6个月或12个月平均收益率水平3.7%是否保本否可否质押否委托管理期(月)无固定期限委托币种及起始金额人民币，10万元同期存款利率比较6个月1.55%，12个月1.75%发行起始日期及终止日期2015年5月17日---5月24日收益起始日期及终止日期2015年5月25日收益类型（保本、浮动、固定等）浮动客户是否有权提前赎回及赎回条件是银行是否有权提前终止是理财产品管理费率0.03%申购条件

3、首次至少10万，以后最少每次1000元的整数倍，最高1000万份，每份1元。投资对象（保守型、激进型、稳健型等）稳健型、平衡型、成长型、进取型收益率说明1天-6天，2.30％；7天-13天，2.40％；14天-27天，3.15％；28天-59天，3.45％；60天-89天，3.65％；90天-119天，3.85％；120天-179天，3.95％；180天-269天，4.05％；270天-364天，4.10％；365天及以上，4.20％。测算收益不等于实际收益，投资需谨慎。若产品未达到客户预期最高年化收

4、益率，工商银行不收取投资管理费；在达到客户预期最高年化收益率的情况下，工商银行按照说明书约定的预期最高年化收益率支付客户收益后，将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前1个工作日公布。投资风险说明PR2级，风险较低。产品不保障本金但本金和预期收益受风险因素影响较小；或承诺本金保障但产品收益具有较大不确定性的结构性存款理财产品。你自己的评估结果好推荐意见可以考虑少量购买实训课堂三登录上海证券交易所网站

5、，在公告与提示栏中点击上市公司公告，输入某上市银行公司的股票代码，查询该公司最近两年的年度报告，再查看其股票走势图，分析其这两年财务状况与其股价波动之间的相关性。实训要求：对宏观经济基本情况、上市公司基本财务状况进行基本面分析，结合股票价格走势图进行技术分析，写出分析报告。调查渠道：上市公司网站及证券公司网站。实训指导：第一步：以学习小组为单位，也可以个人为单位，选择一家比较熟悉的上市公司，填写如下表格中内容；第二步：写出一份1000字左右的实训报告；第三步：围绕实训报告在课堂上进行交流，并把报告提交

6、到网上课堂论坛里。上海浦发银行公司基本情况调查表调查人姓名：张杰学号：148090118分校名称：奉贤分校专业：工商企业管理公司名称及股票代码浦发银行公司地址及上市日期上海市中山东一路12号，上市日期：1999年11月10日公司行业分析金融业属于绩优股，收益稳定可靠大股东情况简介上海国际集团，上海国际信托，花旗银行等，均是实力雄厚的金融类公司该公司发展前景（包括产品研发、扩张重组计划等重要因素）浦东陆家嘴一带为国际金融中心，其市场地位和实力自然不错，未来上海乃至浦东依然有广阔发展天地。近3年红利发放情

7、况2012-6-25,0.27元/股，2013-5-31,0.52元/股，2014-6-23,0.63元/股，2015-6-19,0.73元/股近3年该公司每股收益2014年2.521元/股，2015年2.666元/股（预测）当前股票市盈率7.14与同行业公司相比，该公司市盈率高低情况高未来预期收益2016年2.835元/股，2017年2.865元/股当前股票价格18.95元过去1年中该股票最高价和最低价最高价：19.80元，最低价：18.43元股票分析师对该股票财务状况评价优良股票分析师对该股票投资

8、推荐情况3月内增持或买入你对该公司股票关注情况（从基本面和价格走势及未来发展等方面）绩优股，可以长期持有。该股票风险因素基本没有风险你的投资建议长期持有实训课堂四1、实训目的：通过调研几家证券投资基金公司，了解证券投资基金的现状，选择一位亲属或朋友，根据他的实际情况，量身定制一个基金理财方案。2、项目内容：调查证券投资基金理财产品类型和品种。3、调查渠道：证券投资基金公司有关网站和证券投资基金公司的实地调查相结合。4、实训指导：第一步：调查，完成表格中的