梦龙投资担保公司

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1、梦龙投资担保有限公司建议书策划：梦龙投资管理有限公司2011年9月16日目录摘要I项目概要II业务规划III公司组织、管理、发起人和管理团队（I）组织（II）公司管理（III）公司发起人和管理团队IV实施建议V附录附件一、梦龙投资担保有限公司募股说明书附件二、公司章程附件三、担保业务操作规程2I摘要1公司宗旨：梦龙投资担保有限公司旨在促进鄂尔多斯准格尔高新技术产业的规范发展，推动招商引资项目的投融资活动，加快营口高新技术成果的转换，提供金融担保及衍生服务。2.出资人：甲方：梦龙投资管理有限公司乙方：金融战略

2、合作方丙方：国内和国际高新科技企业丁方：管理团队3.公司名称：梦龙投资担保有限公司（以后简称“梦龙担保”。在工商局核名）备选名称：4.注册资金：一期实收资本3亿元人民币；二期　10亿元人民币（全国经营）5.出资比例:甲方：主要投资方35%以上乙方：战略合作方（比例待定）丙方：高新技术企业（上市公司、非上市公司）（比例待定）丁方：管理层等战略协助方10%期权6.注册地：注册营口，未来在北京建立总部7.业务范围：高新技术项目投资担保，科技企业融资担保、财团投融资担保；企业资信调查，项目调查，战略、管理、技术、工

3、程咨询，企业财务顾问、投资顾问；不良资产处理，债权股权委托处理，资产管理等。8．经营策略：金融运作和产业经营相结合；短期和长期利益兼顾。3一、项目概要（一）背景经过三十年的改革开放，我国GDP总量2010年已经超过日本，跃居世界第二位。中国今后的投资重点转向启动内需，工业发展水平将从粗放、外向的产业结构向高新技术产业过度。低碳经济、有关民生、改善环境等方面的项目，是政府重点扶持的领域。梦龙投资管理公司与鄂尔多斯准格尔高新技术园区管委会达成合作建立高新技术产业开发区的协议，一期开发5000亩，为推动该项目的顺

4、利运作，发挥投资担保公司的金融职能，特发起设立“梦龙投资担保有限公司”。4（二）梦龙担保的运作模式通过梦龙担保的信用保障，可以协助鄂尔多斯准格尔的高新技术项目企业获得政策银行、商业银行等金融机构的融资扶持。梦龙担保挑选好的高新技术项目，发挥自己的信誉价值，可以促进营口引进合适的高新技术企业入住。增值潜力巨大的高科技项目，梦龙担保也可以直接投资入股。下一步，梦龙担保将和营口政府合作，发起设立高科技引导投资基金，促进当地项目引进工作。5梦龙商业模式各种金融工具梦龙担保商业银行高新技术项目政策银行协调信誉担保融资

5、协助6二、业务规划（一）业务范围<1>投资担保，环保项目融资担保、财团投融资担保；<2>企业资信调查，项目调查，战略、管理、技术、工程咨询，企业财务顾问、投资顾问；<3>不良资产处理，债权股权委托处理，资产管理等。（二）担保业务流程图项客户申请：1、项目经理忠告2、保密承诺3、客户口述情况↓登记发表：1、登记情况2、发放报表↓资料初审：1、客户报送资料2、项目经理初审↓立项调查：1、资信评估2、项目审查↓出具担保合同：1、交纳担保费2、交存保证金↓发放担保贷款：1、向银行提交担保合同2、签订〈〈借款合同〉〉

6、↓过程控制：1、事中控制2、催收贷款↓解除担保：1、客户还款2、解除担保7（三）风险控制确定各级风险控制强度确定反担保方案担保方案调整：降低借款额、缩短借款期审批签约：按审批程序审批、鉴定有关合同（四）担保公司的盈利模式担保业务：担保服务收费为5%左右；财务顾问：服务收费为5%左右。不良资产处理，不良债权和股权处理：可达到处置金额10～20%左右收益。咨询服务：一般为配合担保项目和不良资产项目的1～2%左右。自营投资业务：一般可达总投资额的15～20%投资担保公司收益预测：1亿注册资本金：信用担保放大信用1

7、0倍，使用率66.6%。平均3%收益率，担保服务收费年收益2000万元；财务顾问及其它业务收益1000万元；总利润3000万元。10亿注册资本金：信用担保放大信用10倍，使用率66.6%。平均3%收益率，担保服务收费年收益2亿元；财务顾问及其它业务收益3亿元，总利润5亿元。8三、公司管理团队<1>投资担保公司的组织形式公司采用发起募集方式成立股份有限公司，以资本折换股本成立董事会为公司最高决策机构，下设经营团队拟形成下图新示机构：公司董事会执行委员会和管理团队投资决策委员会投资顾问委员会首席执行官环保基金发

8、起产业投资管理项目开发9<2>公司管理董事会董事会由以下方面人员组成（董事名单待定）：董事会对公司增资及合并、分立、解散和清算等重大事项作出决定；制定和修改公司章程、分红方案；审定公司发展计划；决定公司重大经营决策等。其中独立董事为社会知名人士，专家委员会由金融，财会，管理专家构成，董事会除董事长外，执行董事一名兼总裁负公司运行全责。专家委员会专家顾问委员由公司聘请，为公司的投资决策提供建议和意见。委员会由国内外