商业银行监管评级结果一览表

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1、...商业银行监管评级结果一览表评级结评级要素果l级2级3级4级5级6级C：资本充足资本充足，即相对于银行的风险状况，资本充足且质量高，资本充足充足率高于监管要求并且极为稳定，未来一年内能够维持或超过目前的水平．同时，银行具备完善的资本规划和资本管理制度，其资产质量和盈利水平很高，进入资本市场或通过其他途径融资的能力很强，股东支持的意愿和实力强．此外，所有其他应当考虑的因素都获得正面、有利的评价。资本充足，即相对于银行的风险状况，资本充足且质量高，资本充足率高于监管要求但有轻微波动，预计在未来一年内能够维持或超过现有水平。同时银行的资本

2、规划和资本管理制度比较完善、有效，其资产质量和盈利水平好于同组类别机构的平均水平，有进入资本市场或通过其他途径融资的能力，股东支持的意愿和实力较强．此外，所有其他应当考虑的因素都获得正面、有利的评价．资本不足，即银行的资本水平不能完全抵御银行的风险，其资本充足率勉强达到最低监管要求．但有较大波动，资本状况需要改善．银行在资本规划、资本管理制度、资产质量以及盈利等方面都存在一些不足．可以进入资本市场或通过其他途径融资，但是成本高；股东可以提供一定的支持；其他应当考虑的因素中存在负面或不利的评价。需要一定的监管关注，并可能需要股东注资或者其

3、他的外部支持。资本严重不足，即银行资本严重缺乏，资本充足率低于最低监管要求，银行在资本规划，资本管理制度、资产质量以及盈利等方面严重不足。进入资本市场或通过其他途径融资困难，股东提供支持困难．其他应当考虑的因素中存在多个因素的负面或不利评价．需要密切的监管关注，并需要立即寻求股东或者其他的外部支持，同时需要考虑采取对问题机构的处置方式．资本危机，印银行资本充足率严重低于最低监管要求，资产质量和盈利明显恶化，资本规划很差，对其他应当考虑的因素都是负面、不利的评价。需要强烈的监管关注，并应当立即采取成本最低的对问题机构的处置方式．负值，资产

4、质量非常差，资不抵债，没有资本规划，对银行资本充足率严重低于最低监管要求．资本净额多为状况其他应当考虑的因素都是负面，不利的评价，很难实施救助。表示银行资产质量一般、资A：资产质量状况表示银行的资产质量非常好、资产组合风险非常低．同时，银行在贷款及其他资产的政策、程序、日常操作和风险管理等各个方面合规健全高效。表示银行的资产质量较好，资产组合风险较低．同时，银行在贷款及其他资产的政策、程序、日常操作和风险管理等重要方面合规健全有效。产组合风险比较集中．银行目前不良资产的数量较多，程度较严重，或者预计银行的资产质量会在短期内恶化．银行在贷

5、款及其他资产的政策、程序、日常操作和风险管理等重要方面存在弱点．根据存在的或预期的资产质量问题，需要较大程度的监管关注．表示银行的资产质量较差、资产组合风险集中．银行目前不良资产水平较高，在贷款及其他资产的政策、程序．日常操作和风险管理等重要方面存在重大漏洞。如果不采取改善措施。将会威胁银行的生存．表示银行的资产质量非常羞．银行的资本被不良资产严重侵蚀而危及银行的生存．表示银行的资产质量非常差，银行的资本被不良资产完全侵蚀而不能继续生存。M：管理状况表示银行的公司治理架构合理完善、公司治理机制高效，内部控制以及风险管理系统非常键全．表示

6、银行的公司治理架构较为合理完善，公司治理机制有效，内部控制以及风险管理系统健全，但上述方面存在着一些轻微不足。表示银行的公司治理架构有缺陷，公司治理机制、内部控制和风险管理系统等方面存在一些弱点．银行的管理能力和管理水平一般，低于同组类别机构的平均水平．表示银行的公司治理架构、公司治理机制、内部控制和风险管理系统等方面存在严重不足，相关主体履职能力严重不足，不能以安全、稳健的方式管理．表示银行严重缺乏管理能力，管理不善导致严重问题。表示银行基本丧失管理能力且不可能有任何改进和好转的迹象。......E：盈利状况表示盈利水平非常高并且稳定

7、，各项指标远远高于同组类别机构的平均水平。表示盈利水平相对高并且稳定，一些主要指标高于同组类别机构的平均水平。表示银行的盈利水平较低，低于同组类别机构的平均水平呈现停滞或者不稳定的变化趋势，其未来前景不明朗．表示银行的盈利水平远远低于同组类别机构的平均水平。表示银行出现持续性重大亏损，亏损可能已经严重侵蚀资本。银行的清偿能力出现重大问题．表示银行严重资不抵债，亏损已经完全侵蚀掉资本，基本丧失偿债能力。L：流动性状表示银行有很高的流动性比率，完善的短期资产负债匹配结构。银行建立了完善的流动性管理政策，具有健全的管理流动性的能力。在其整体资

8、产负债管理框架下，随时能够以优惠条件从外部获取资金。表示银行的流动性比率高于同组类别的平均水平，但可能在流动性管理、资产负债管理等方面存在轻微不足。表示银行能够勉强达到流动性比率的最低监管要求，但需要依赖高