外资商业银行贸易融资的操作风险识别及应对策略

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1、0589C外资商业银行贸易融资的操作风险识别及应对策略OperationalRiskRecognitionandManagementinTradeFinanceofForeignBanks专业名称：企业管理(财务与投资方向)申请人姓名：潘穗莹导师姓名及职称：黄诒蓉副教授答辩委员会(签名)：主席：委员：讼一砂∥答辩日期：3。『o年6月牛日‘．学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究T竹---所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均

2、已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：添吞垂蔫日期：79，一年J月，。日学位论文使用授权声明本人完全了解中山大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留学位论文并向国家主管部门或其指定机构送交论文的电子版和纸质版，有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文进入学校图书馆、院系资料室被查阅，有权将学位论文的内容编入有关数据库进行检索，可以采用复印、缩印或其他方法保存学位论文。学位论文作者虢谛够巷“‘．月沾卜足芑峰．名芦签：币胡Jiy●≠导日外资商业银行贸易融资的操作风险识别及应对策略专业：企业管理(财务与投资方向)

3、’硕士生：潘穗莹指导教师：黄诒蓉副教授摘要随着我国对外贸易迅速增长，外资商业银行贸易融资业务正不断迅速发展，但是在该业务过程中产生的操作风险却日益显著。因此，如何成功识别与应对该业务的操作风险已成为外资商业银行在我国金融市场纵深发展的重要课题。本论文基于巴塞尔新资本协议关于商业银行操作风险管理理论，首先在操作风险识别方面重点分析了外资商业银行贸易融资业务操作风险在人员、业务流程、系统以及外部事件四个方面的主要起因，并以某外资商业银行为例阐述了其贸易融资业务操作风险识别的方法与流程。其次，在识别出操作风险之后，本文阐述了外资商业银行的贸易融资业务操作风险管理两方面的方法：

4、配置操作风险经济资本和实施内部控制。本文根据我国监管机构提供的方法依据，选用标准法替代法对某外资商业银行的贸易融资业务操作风险经济资本进行了配置与分析，并阐述了外资商业银行贸易融资业务内部控制的具体实施措施。最后，本论文引用外资商业银行贸易融资业务操作风险的具体案例对识别和应对方法作出具体的分析。通过以上研究发现，外资商业银行贸易融资业务操作风险在实务上的应对措施主要集中在以下几方面：充分发挥现有操作风险管理组织架构的能动性；提高贸易融资业务相关从业人员的素质，包括思想道德素质、业务素质；设定关键风险指标：加强银行内部的系统建设；进一步优化操作流程等。关键词：外资商业银

5、行，贸易融资，操作风险OperationalRiskRecognitionandManagementinTradeFinanceofForeignBanksMajor：EnterpriseManagement(FinanceandInvestment)Name：PANSuiyingTutor：AssociateProfessorHUANGYirongABSTRACTWiththerapidgrowthofinternationaltradeinourcountry,theforeignbanks’tradefinancebusinesshascorrespondingl

6、ymadeagreatexpansionindomesticmarket．Andtheoperationalriskrecognitionandmanagementofthiskindofbusinesshasbecomeamajorissueonforeignbanks’sustainedandstabledevelopmentindomesticf'mancialmarket．BasedonthetheoryofBaselAccord1Ionoperationalriskmanagementofcommercialbanks，rlrstlytheoperationa

7、lriskrecognitionoftradefinancebusinessinforeignbankbeginwithanalyseonthecausefromfouraspects：personnel，businessnoW'systemandexternaleventsaswellasintroductionofthemethodandflowofoperationalriskidentificationbYquotingsomedataofacertainforeignbank‘Stradefinancebusiness．Afte