《合规专项培训》ppt课件

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1、门店副经理后线工作管理南区信销事业部大区培训部课程内容一、合规稽核体系二、合规风险和违规行为处罚三、后线工作要求合规意义合规：指公司及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、公司内部管理制度及诚实守信的道德准则。合规风险：是指因为公司或者员工的不合规行为，而可能承担的法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。合规意义合规管理体系日常管理涉及考勤、着装、商务礼仪、邮件的规范使用等。主要方式：内部发文规定、日常检查和处罚、KPI考核行为管控涉及信息安全管理、失范行为、财务管理、公司形象维护等。主要方式：发文规范、内部学习、

2、定期考核机制。业务合规涉及业务流程、操作、话术等执行情况。主要方式：合规手册、合规咨询、合规检查、风险提示、参与流程规范制定等。南区合规管理部具体负责整个南区信销合规事项序号合规管理的主要内容总部对口部门1信销业务/车贷业务操作流程及管理规范（重点）风险管理部、产品及运营部2区域各岗位的岗位职责及任职要求人力资源部主导，专业部门配合3区域各岗位的从业（岗位）行为规范专业部门主导，人力资源部配合4新筹建营业部装修规范行政部5办公用品购置及管理规范行政部6固定资产管理规范行政部7录音系统、摄像系统、视频系统、VPN等使用及管理规范行政部8

3、公司印章使用规范行政部9费用申请、审批、报销、支付的操作流程及业务规范财务部10宣传物料的设计、申领、使用及管理规范市场部11263云通信使用及管理规范人力资源部12员工申诉处理规范人力资源部13员工考勤与假期管理规范人力资源部14员工违规违纪惩处人力资源部15合规管理中涉及员工劳动争议的处理人力资源部、法务部16商务合同、协议文本管理规范法务部17合规管理中相关法律问题的咨询、涉及法律纠纷事件的处理法务部合规管理内容南区合规部主要职责4、负责查处分公司合规问题，并进行汇报、惩处、总结分析。3、负责建立流程监管方案，对区域各分公司日常

4、工作和业务规范执行情况进行监督检查。2、负责组织对区域各分公司员工合规规范的宣传教育和辅导培训。1、负责制定合规规范，优化梳理业务流程，规范业务操作合规性、优化各分公司综合管理指标。5、稽核逾期客户，优化南区逾期指标。6、协助辅导新分公司成长，督导综合指标差的分公司尽快得到改善7、负责区域投诉管理和减免审核8、负责风险库运营管理重点是稽核合规部业务稽核1.常规稽核单项稽核：检查各门店日常工作流程合规情况；全面稽核：抽取门店已放款客户，检查所有环节的所有资料和核实工作；2.周期性稽核针对每个账单日流入率对门店进行温提稽核对逾期客户进行催

5、收稽核3.不定期稽核和突击检查针对指标差（通过率低、逾期高）的门店进行重点稽核，方式包括现场检查辅导和电话邮件沟通等4.专项稽核对M3及M3+逾期客户进行全面稽核和分析，对违规操作做责任处理客服端稽核点1.身份核实情况2.流水核实3.征信报告核实4.产调、实地核实5.单位电核6.面签记录表，签约录像7.回访、温提、催收流程和话术客服端业务合规稽核客服端业务合规稽核客服端业务稽核重点：1、身份核实情况；2、流水核实，保留流水核实录音/网银截图/陪同打印流水3、征信报告核实，必须经理或副理签名4、产调核实（备注：a）按揭房未去房管所打产调

6、单的，需要提供贷款合同+流水影像，以及流水的核实录音/网银截图/陪同打印流水，电核需要核实到户名；b）产调单必须由陪同客服签名，陪同核实后没能打印出产调单的分公司，按照报备给区域的核实要求，提供录像或照片）5、单位电核（除商贷和房贷都要求电核单位）6、实地征信7、面签记录表（两份：扫描到系统C4-01的面签表影像+面签过程记录表格）8、签约录像5-10分钟，费用讲解和征信教育落实情况以上涉及违规操作，按公司惩处规定严格处罚；涉及较轻不规范操作，以评分统计，计入综合绩效考核和晋升考核。业务合规稽核前线稽核区域M3+逾期稽核、系统评分分析

7、、逾期率和通过率分析投诉查处、暗访、现场突击稽核总部投诉查处、暗访、现场突击稽核课程内容一、合规稽核体系二、合规风险和违规行为处罚三、后线工作要求客服端合规问题客服端存在的合规风险问题未核查客户征信报告；未按要求核实流水、未核实户名；未按要求产调和实地；兼做公司或同行机构业务；未妥善保管好客户资料、泄露客户信息；服务态度不佳，引起客户投诉。。。。销售端合规问题销售端存在的合规风险问题包装客户，协助客户资料造假；违反公司规定，收取客户手续费；故意隐瞒客户真实情况；教唆客户应对审核；未妥善保管好客户资料、存在泄露客户信息；不合规的展业宣传

8、；。。。合规案例案例分析虚假单位篇案例2背景曾*红，**省漳*市新桥镇人士，厦门维速汽车维修有限公司任出纳一职，本科，已婚，薪悦贷客户，贷款目的是买车；7月份龙岩区域尚不属于厦门营业部进件区域，客户经理蒋金炼协助客户包装