2013年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

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1、该题库为2013年最新版，共6326道题目，分为单选、多选和判断，需要全部题库的同学请联系QQ：6163536375109. 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，经过董事会或管理层同意后方可发表决策意见。 ( )标准答案: 错5110. 商业银行市场风险止损限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。 ( )标准答案: 错5111. 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，申请事项属于受理机关职权范围的，受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，应在收到申请材

2、料之日起5日内向申请人发出补正通知书，一次告知申请人应补正的全部内容，并要求其在补正通知书发出之日起3个月内提交补正申请材料。 ( )标准答案: 对5112. 金融机构应建立健全控制法律风险的机制和制度，严格审查交易对手的法律地位和交易资格。 ( )标准答案: 对5113. 抵债资产出租的可以超过处置实限。 ( )标准答案: 错5114. 商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1％以下的关联交易，即为一般关联交易。 ( )标准答案: 错5115. 《商业银行监管评级内部指引》特别提高了资本充足状况（C）的权重，并特别规定资本充足率低于8

3、%的银行，其综合评级结果不应高于3级。 ( )标准答案: 对5116. 股东控制银行分为战略性投资和财务性投资，如果控股股东是财务性的投资者时，则评级结果可以向负向调整。 ( )标准答案: 对5117. 商业银行市场风险压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的盈利能力。 ( )标准答案: 错5118. 汇票背书人可以将汇票金额的一部分背书或将汇票金额分别转让给两个以上的被背书人。 ( )标准答案: 错5119. 商业银行虽拥有其过半数以上权益性资本，但受所在国外汇管制及其他突发事件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构，在计算并表后的资本充足率时，

4、也必须将其纳入并表范围。 ( )标准答案: 错5120. 《担保法》仅规定了最高额抵押权，而未规定最高额质权。《物权法》不仅系统修改了最高抵押权规则，而且规定了最高额质权，即“出质人与质权人可以协议设立最高额质权。 ( )标准答案: 对5121. 商业银行应建立严格的授信风险平行管理体制，对授信进行统一管理。 ( )标准答案: 错5122. 在商业银行交易账户的市值重估中，用于重估的定价因素应当从独立于前台的渠道获取或者经过独立的验证。 ( )标准答案: 对5123. 商业银行与其全资子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资机构，在计算并表后的资本

5、充足率时，应纳入并表范围。 ( )标准答案: 对5124. 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由银行和客户共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 ( )标准答案: 错5125. 金融机构高级管理层应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时，应相应增加评估频度。 ( )标准答案: 错5126. 金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机构在发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更时，机构编码也不改变。()标准

6、答案:错5127.如果机构的大额风险敞口数量较多，则代表着较高的内在风险。()标准答案:对5128.银行业金融机构和金融资产管理公司应根据《不良金融资产处置尽职指引》制定实施细则并报中国银行业监督管理委员会和财政部备案。()标准答案:对5129.商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50％。()标准答案:对5130.商业银行虽拥有被投资金融机构过半数以上的权益性资本，但该机构因终止而进入清算程序，在计算并表后的资本充足率时，可不将其纳入并表范围。()标准答案:对5131.各监管部门负责各自监管机构的非现场监管报表数据的对外披露工作。(

7、)标准答案:错5132.孤儿院的房屋和体育设施可以作为抵债资产。()标准答案:错5133.对于具体行政行为认定事实清楚，证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，行政复议机关的法律部门可以决定维持。()标准答案:对5134.中资商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。()标准答案:对5135.城市信用社股份有限公司和城市信用合作社申请破产的，由银监局受理、审查并决定。()标准答案:错5136.所有者权益是指企业资产扣除负债后由所有者享有的剩余权益。()标准答案:对5137.银行业金融机构向持股企业派出的股东代表、董事、

8、监事应独立开展工作，不必总结报告其在持股企业中的工作。()标准答案:错5138.专业分析人员的