银行从业资格考试 个人理财 附标准答案

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1、个人理财11基金认购采用的原则是（C）。A、未知价B、份额认购C、金额认购、面额发行D、巨额赎回基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则。2投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会（A）。A、上涨B、下跌C、不变D、都有投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会上涨。3信托制度起源于(A)。A、英国B、美国C、台湾D、日本信托制度起源于英国。4商业银行在经营活动中应该遵守的“三性”原则是（B）。A、盈利性、稳健性、充足性B、安全性、流动性、效益性

2、C、安全性、流动性、公益性D、赢利性、社会性、充足性矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。商业银行在经营活动中应该遵守的“三性”原则安全性、流动性、效益性。5下列固定收益证券中，风险最低的是（A）。A、政府债券B、企业债券C、公司债券D、金融债券政府债券风险相对低。6内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查(D)。A、大额交易B、可疑交易C、经常往来交易D、是否存在错误销售和不当销售情况内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存

3、在错误销售和不当销售情况。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。7我国证券投资基金的基金托管人是（C）。A、保险公司B、信托公司C、商业银行D、基金公司我国证券投资基金的基金托管人是商业银行，基金管理人是基金公司。8下列不属于制定保险规划原则的是（B）。A、转移风险的原则B、目的性原则C、量力而行的原则D、分析客户保险需要制定保险规划原则：转移风险原则、量力而行的原则、分析客户保险需要。目的性原则属于税收规划的原则。9A银行推出了一个货币型理财产品，投资者B在4月21日购买该类产品100万元，4月24日工作时间卖出

4、，4月21日至4月24日每天的7日年化收益率为：4月21日，2.15%；4月22日，2.2%；4月23日，2.1%；4月24日，2.15%。那么在此期间的理财收益为（C）元。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。A、153.2B、164.78C、176.71D、197.23（2.15%+2.2%+2.1%）÷365*100万元=176.71元。10（C）是指股票价格的变动是随机且不可预测的。A、生命周期理论B、资本资产定价理论C、随机漫步D、市场有效随机漫步是指股票价格的变动是随机且不可预测的。11下列行为中，符合

5、理财产品政策监管要求的是（C）。A、商业银行销售的理财计划不包括结构性存款产品B、商业银行可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划于本行储蓄存款进行强制性搭配销售酽锕极額閉镇桧猪訣锥。C、保证收益理财计划或者相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益D、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险由银行承担关于理财产品(计划)的政策监管：1．商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应

6、按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。2．商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。3．商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。4．商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。5．商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。6．商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。7．

7、商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达；对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。12假设C代表期权费，X代表执行价格，P代表到期时标的资产的市场价格，且P>X。如果期权的买方最终获得的利润为-C，则以下表述正确的是（B）。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。A、交易者选择买进看涨期权，到期市场价格小于期权费，交易者不行使期权，最大损失为期权费CB、交易者选择买进看跌期权，到期市场价格大

8、于期权费，交易者不行使期权，最大损失为期权费CC、交易者选择卖出看涨期权，最大利润是出售期权所得到的期权费D、交易者选择卖出看跌期权，最大利润是出售期权所得到的期权费考查金融期权的交易策略中买进看跌期权的内容。13关于通货膨胀对个人理财的影响，下列说法错误的是（C）。A、预期未来通货膨胀，债券类理财产品净收益走低B、预期未来通货膨胀，储蓄类理财产品净收益走低C、预期未来通货膨胀，债券类理财产品净收益走高D、预期未来通货膨胀，增加黄金类理财产品配置规避通货膨胀厦礴恳蹒骈