宁波分行乾元三号2010年第1期产品说明书

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1、中国建设银行宁波市分行“乾元三号”2010第1期上市公司股票增发类人民币理财产品（次级）产品说明书2010年月3中国建设银行宁波市分行“乾元三号”2010第1期上市公司股票增发类人民币理财产品（次级）风险提示书尊敬的客户：由于理财产品管理运用过程中，可能会面临多种风险因素，因此，根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定的要求，在您选择购买本理财产品前，请仔细阅读以下重要内容。本理财产品的产品管理人为中国建设银行股份有限公司宁波市分行，以下称“产品管理人”。投资本理财产品有风险，不应被视为一般储蓄存款的替代品，产品管理人不承担下述风险，客户应充分认识以下风险并自愿承担，谨慎投资。风险提示本

2、理财产品为高风险投资品种，投资者应承担的风险包括但不仅限于以下风险，未来可能出现的任何风险均由投资者承担，投资者应充分认识本理财产品的投资风险，谨慎投资：1．市场风险：证券市场的运行受到国内外经济、政治因素以及上市公司基本面状况等影响，可能出现较大幅度的波动，从而导致本理财产品本金和收益变化，出现收益波动、收益为零甚至本金损失的情况。2．结构化风险：“中国建设银行宁波市分行‘乾元三号’2010年第1期上市公司股票增发类人民币理财产品”采用“优先-次级”结构，分为“优先级产品”和“次级产品”，本理财产品为次级产品。本理财产品所募资金认购“华鑫信托•建银鑫宝1号集合资金信托计划”的次级信托份

3、额，优先级产品所募资金认购“华鑫信托•建银鑫宝1号集合资金信托计划”的优先级信托份额，“华鑫信托•建银鑫宝1号集合资金信托计划”投资于上市公司定向增发股票的股权收益权，扣除相关税费后的信托财产变现所得优先支付优先级产品本金和预期收益（6.5%/年），剩余部分扣除本理财产品相关管理费用后归本理财产品投资者享有，本理财产品本金损失的可能性远大于优先级产品。当扣除相关税费后的信托财产变现所得低于优先级产品本金及预期收益时，本理财产品投资者需用其本金支付优先级产品本金及预期收益。3.投资运作风险：在本理财产品的投资运作过程中，由于信托公司、投资顾问受经验、技能等因素的限制，可能对上市公司定向增发

4、股份选择及市场走势等判断有误、获取的信息不全或对于投资工具使用不当等影响本理财产品的运作管理，本理财产品投资者可能遭受收益波动、收益为零甚至本金损失等风险。4．流动性风险：本理财产品投资者无提前终止权，可能导致投资者需要资金时不能随时变现，并可能使投资者丧失其他投资机会。5．政策风险：本理财产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财产品的受理、投资、兑付等的正常进行，甚至导致本理财产品收益降低甚至本金损失，也可能导致本理财产品3违反国家法律、法规的有关规定，进而导致本理财产品被撤销、解除、或提前终止。6．提前终止风险：本理财产品主要投资

5、于上市公司定向增发股票的股权收益权，股票解禁后卖出或转让后按约定方式实现本理财产品本金及收益，产品期限预计为18个月。在产品运作期限内，定向增发股票解禁后，如发生产品管理人认为需要提前终止本理财产品的情况，产品管理人有权提前终止本理财产品，投资者可能面临不能按预期期限进行投资的风险。7．延期兑付风险：本理财产品主要投资于上市公司定向增发股票，股票解禁后卖出或转让以实现理财产品本金及收益，产品期限预计为18个月。在本理财产品运作期限内，如因本理财产品对应的定向增发股票不能及时变现等原因造成不能及时兑付理财产品本金和收益，则产品管理人有权延长产品期限至24个月，本理财产品本金和收益的兑付将相

6、应延期。8．通胀风险：如果发生通货膨胀，则投资所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响本理财产品投资者的资金保值增值，甚至造成实际收益为负的情况。9．利率风险：在本理财产品运作期限内，如市场利率发生变化，本理财产品投资者实际收益率不随市场利率变动而变动。10．信用风险：本理财产品所投资股权收益权对应股票的发行人如未按时支付股息、红利，或股权收益权出让方如未按时支付股息、红利或股权收益权对应的其他财产性收益，则可能导致投资者的收益甚至本金损失。11.信托公司、投资顾问未能勤勉、尽职风险：本理财产品项下的信托计划，可能因信托公司违背信托合同的约定管理、运用、处分信托财产不当而造成信托财产损

7、失而导致本理财产品本金和收益受损；本理财产品项下的信托计划聘请投资顾问，可能因投资顾问违背投资顾问合同的约定造成受托财产损失而导致本理财产品本金和收益受损。则该损失将由产品管理人作为委托人向信托公司、投资顾问索赔，信托公司、投资顾问赔偿不足的，由本理财产品投资者自担相关损失。12．信息传递风险：产品管理人将按照本说明书有关“信息披露”的约定，进行本理财产品的信息披露。投资者应根据“信息披露”的约定及时进行查询。如果投资者未及时查询，