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《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法2015年修订全文国务院部委规章》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、综合法律门户网站www.fae.cn中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法(2015年修订)《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》已经中国银监会2015年第6次主席会议修订通过。现予公布,自公布之日起施行。主席尚福林2015年6月5日第一章 总则 第一条 为规范银监会及其派出机构非银行金融机构行政许可行为,明确行政许可事项、条件、程序和期限,保护申请人合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定,制定本办法。 第二条 本办法所称非银行金融机构,包括经银监会批准设立的金融资产
2、管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。 第三条 银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》,对非银行金融机构实施行政许可。 第四条 非银行金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可:机构设立,机构变更,机构终止,调整业务范围和增加业务品种,董事和高级管理人员任职资格,以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。 第五条 申请人应按照《中国银监会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章 机构设立第
3、一节 企业集团财务公司法人机构设立 第六条 设立企业集团财务公司(以下简称财务公司)法人机构应当具备以下条件: (一)确属集中管理企业集团资金的需要,经合理预测能够达到一定的业务规模; (二)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程; (三)有符合规定条件的出资人; (四)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币; (五)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员; (六)财务公司从业人员中从事金融或财务工
4、作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二、5年以上的人员应当不低于总人数的三分之一; (七)建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系; (八)建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统,具备保障业务持续运营的技术与措施; (九)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;综合法律门户网站www.fae.cn (十)银监会规章规定的其他审慎性条件。 第七条 财务公司的出资人主要应为企业集团成员单位,也包括成员单位以外的具有丰富行业管理经验的战略投资者。 除国家限制外部投资者进入并经银监
5、会事先同意的特殊行业的企业集团外,新设财务公司应有丰富银行业管理经验的战略投资者作为出资人;或与商业银行建立战略合作伙伴关系,由其为拟设立财务公司提供机构设置、制度建设、业务流程设计、风险管理、人员培训等方面的咨询建议,且至少引进1名具有5年以上银行业从业经验的高级管理人员。 第八条 申请设立财务公司的企业集团,应当具备以下条件: (一)符合国家产业政策并拥有核心主业; (二)最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30%; (三)财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入
6、总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币; (四)现金流量稳定并具有较大规模; (五)母公司成立2年以上,具备2年以上企业集团内部财务和资金集中管理经验; (六)母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于8亿元人民币; (七)母公司具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式,无不当关联交易; (八)母公司有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,最近2年内无重大违法违规经营记录; (九)母公司入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股; (十)成员单位数量较多,需要通过财务公司提供资金集中管理和服务; (十一
7、)银监会规章规定的其他审慎性条件。 第九条 成员单位作为财务公司出资人,应当具备以下条件: (一)依法设立,具有法人资格; (二)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式; (三)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录; (四)经营管理良好,最近2年无重大违法违规经营记录; (五)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利; (六)最近1个会计年度末净资产不低于总资产的30%; (七)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股; (八)该项投资符合国家法律、法规规定; (九)银监会规章规定的其他审慎性条件。 第十条 成员单
8、位以外的战略投资者作为财务公司出资人,
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