金融监管国际化研究

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1、东北财经大学硕士学位论文金融监管国际化研究姓名：乔阳申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：于希文2000.11.1前言f进入90年代以来．国际经济金融环境发生了深刻的变化，金融自由化、金融国际化正以不可抵挡的趋势席卷全球。在给各国带来经济增长的同时，也使金融风险的跨国传递和相互影响成为现实。国际金融环境的变化使传统的金融监管失去了存在的基础，而金融风险和危机事件的接连发生也使金融监管问题受到比以往任何时候都密切的关注。在此背景下，金融监管国际化已成为国际金融监管领域的重要发展趋势之一。中国改革开放20年后的今天。它的经济在金融层面上已和世界经济深入地融合在一起，特别是随着加入WTO进程的加快

2、，届时中国的金融业开放必将呈现一种加速的态势，外资银行的大量涌入势必给中国的金融业带来冲击，也给金融监管当局带来新的问题。笔者基于这样的考虑，认为中国的金融业监管应该、也必须走国际化的道路，并且刻不容缓。首先必须说明的是，虽然本篇论文的题目是“金融监管国际化研究”，但鉴于这样一个事实，即银行的特殊性及其在金融体系中举足轻重的地位，它一向是各国金融监管的核心与重点。所以，本文主要侧重研究银行业监管国际化问题步厂全文共分四章：第一章阐述了金融监管国际化的内涵。并通过巴塞尔委员会这个在国际监管合作领域发挥重要作用的组织来介绍金融监管国际化的进程。第二章分析金融自由化、垒熊垦匿业与金融监管之间的关系·

3、酋此至少可以得出两点结论：一是金融自由化不是不要金融监管，所谓的放松管制其实是重新管制的过程；二是金融国际化本身要求金融监管的国际化。并对金融监管国际化的发展趋势进行了展望，’，．第三章选择几个具有代表性的国家和地区，介绍其对堡盈监篮的一般做法。借先概览监管的基本特点与制度安排，然后介绍监管的具体措施，以做到知其然，知其所以然，通过比较分析，以期对我国银行业监管有所借鉴。rr一第四章立足于处于国际化浪潮中的中国金融业，阐述其进行国际化监管前言、的必要性，并对监管现状进行分析．提出政策建议。更具有重要意义的是针对中国入世后对外资银行的监管问题提出几点看法．f毫无疑问，金融监管国际化已是大势所趋．

4、但同时笔者也认为。在规范化和法制化监管的同时，监管应不失灵活性．因为金融监管是一个动态函数，它需要在接触中完善．h一’×关键词；金融监管国际化PrefaceThe1990shavewitnessedtheprfoundchangeoftheinternationaleconomicsandfinancialsurrounding．Nowadays，finacialliberalizationhassweepedacrosstheworldinan／rressistabletrend．Notonlydiditpmmoteacounty’Seconomy，hutitalsomadeitpossih

5、hforfinancialriskstOpassacrosstheworld．Thecontinuousfinancialcriseshaveprovedthis．Asaresult，thetraditionalfinancialsupervisionhaslostitsfoundationandbeenpayillgcloseattentionthaneverbefore．hvieWofthissituation。theinternationalizationoffinancialsupervisionhashecomeoneofthemostimportanttrendsinthefiel

6、dofinternationalfinance．FinancialmarketinChinahasbeenintegratingwiththeworldasaresultofthereformofChina’Seconomy．EspeciallywiththesteppingupofChina’SenteringWTO，domesticfinancialmarketwillopenatsmuchfasterrate．Theemergingoflarge--numberedforeign--ownedbankswilldefinitelyhaveadeepandlastingeffectOilC

7、hina’sfinancetrade．Consequently。itwillcausenewproblems011supervision．Underthepresentsituation，it’SimperativeforChinesefinancialsupervisiontOinternationalize．Althoughthenameofmypaperis”studyontheintern