2011年上半年人民币收付业务的自查报告

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1、关于通州华商村镇银行2011年上半年人民币收付业务的自查报告中国人民银行通州支行货币金银股：根据（通州银）检字【2011】第8号文件、《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法（试行）》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》，本行对2011年上半年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下。一、内控制度建设情况依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》，结合控股行昆山农村商业银行有关人民币收付业务的规定，本行制定了《通州华商村镇银行现金收付柜面监督实施细则》和《通州华商村镇银行银行人民币收付业务知识学习与培训制度》，加强了对开户单位现金支付、个人结算、活

2、期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了本行内控制度的建设。二、营业场所建设情况本行在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；本行在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。一、临柜人员业务管理情况本行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准

3、，并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。本行主出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔，并严格实行现金收付“两条线”管理。本行能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动，对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。本行所有员工均取得反假货币上岗证。本行在营业大厅内建立了反假货币宣传牌，并摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。本行根据当地人行的通知，组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现本行临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。二、缴存款质量情况本行具有先进的点钞机及捆钞机，

4、多余库存现金缴存至通州建行营业部，钱捆质量符合“五好”标准。三、反假机具管理情况本行配备了五台点钞机，每个柜台配备一台，并在营业厅内配备一台为客户所用，并定期进行更新升级。四、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况本行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行，没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织本行所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策，熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。本行通过对2011年上半年人民币收付业务的自查，充分认识到本行与人民银行有关规定还有一定的差距，本行为新成立的村镇银行，硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中，本行会严格遵

5、守《江苏省银行业金融机构执行人民银行人民币流通政策情况评价办法（试行）》及《通州区银行业机构反假货币工作考核评比细则》的相关要求，并组织本行员工认真学习相关规章制度，将人民币收付业务工作做得更好。通州华商村镇银行二〇一一年五月六日