国际结算复习资料（doc版）

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1、国际结算第一章关贸总协定:GATT国际商会:ICC服务贸易总协定:GATS(由WTO制定)经合组织:OECD第二章一、银行境外分支机构设置一般有以下几种形式：　　1．代表处（RepresentOffice）。代表处是银行设在境外的非营业性办事机构。实质上，其没有自己名下的资产和负债、没有法人资格，不能经营真正的银行业务，代表处的主要职能是探询新的业务前景、寻找新的盈利机会、开辟当地信息新来源，并代表母行从事信息传递、公共关系、业务招揽等活动。代表处是分支机构最低级和最简单的形式，通常是设立更高层次机构的一种过渡形式。　　2．办事处（AgencyOffice）。办事处是银行设在境

2、外的，能够从事资金汇兑和贷款业务，但不能在东道国吸收当地存款的分支机构。办事处是母行的一个组成部分，不具备法人资格，介于代表处和分行之间。　　3．分支行(BranchandSub-branch)。分行是银行根据业务发展需要而设在境内外的一种最主要的营业性机构。分行不是独立的法律实体，没有独立的法人地位，要受到本国或本国与东道国双方的法律及规章制约；其业务范围及经营政策须与母行保持一致，业务规模须以母行的资本、资产及负责为基础，母行对分行的活动负完整责任。一般来说，分行可以经营完全的银行业务，但不能经营非银行业务。　　4．附属银行(SubsidiaryBank)。附属银行是银行在

3、东道国登记注册成立的公司性质的银行机构，其在法律上是一个完全独立的经营实体，对其自身债务仅以其注册资本为限承担有限责任。其股权的全部或大部分为母行所控制。附属银行的经营范围较广，通常可以从事东道国国内银行所能经营的全部商业银行业务活动，此外，附属银行还可以经营证券、投资、信托、保险等非银行业务。　　5．联营银行(AffiliatedBank)。联营银行在法律地位、性质和经营特点上与附属银行类似，而不同之处是，任何一家外国投资者拥有的股权只能在50％以下，即拥有少数股权，其余股权可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。联营银行可以由两国或多国投资者合资所建，也可以由外国投资者通

4、过购买当地银行部分股权而形成。其业务经营品种与范围依注册规定或参股银行的性质而定。联营银行的员优势是可以集中两家或多家参股者的优势。　　6．银团银行(ConsortiumBank)银团银行通常是由两个以上不同国籍的跨国银行共同投资注册组建的公司性质的合营银行，任何一个投资者所持有的股权都不得超过50％。作为一个法律实体，银团银行有自己的名称和特殊功能，它既接受母行委托的业务，也开展自己的业务活动。其业务范围一般包括：对超过母行能力的大额、长期贷款作出全球性辛迪加安排；承销公司证券；经营欧洲货币市场业务；安排国际间的企业合并和兼并；提供项目融资和公司财务咨询等。与其他形式的银行相

5、比，银团银行具有这样一些特点，如组成银团银行的母行大多是世界著名的跨国银行；银团银行的注册地多为一些国际金融中心或离岸金融中心；银团银行经营的业务大多是单个银行不能或不愿意经营的成本高、风险大、专业技术性强、规模和难度较大的业务；其业务对象主要是各国政府和跨国公司，很少向消费者提供小额零售业务。二、代理行(correspondentBank)　　代理行是指代理承做与本国银行之间的国际金融业务，并与本国银行建立代理行关系的国外银行。三、建立代理行关系的方式　　银行在建立国外代理行关系时，一般采取母行统一决策的做法，但分支机构也可以根据业务发展需要，随时向母行提出建议。目前建立代理

6、行关系的方式主要有三种：　　1．母行统一建立。这是建立国外代理行关系的主要方式。　　2．分支机构建议母行建立。　　3．国外建议报经母行联系建立。四、建立代理行关系的步骤　　建立国外代理行关系的规范程序，大体分为以下三个阶段：　　(一)资信调查与评估主要内容就是银行的历史啦地位啦等基本情况　　通过资信调查与评估，在摸清情况的基础上，确定建立代理行关系的层次。代理行关系通常分为三种：一般代理行关系；开立账户关系；议定透支额度关系。　　(二)签订协议或换函确认19　　(三)相互交换控制文件　　控制文件(ControlDocuments)是代理行双方相互委托业务，凭以核对和查验对方银行

7、发来的委办业务的电报、电传和凭证等的真实性，确保业务安全顺利进行的重要文件。双方银行应互相交换控制文件。控制文件包括以下三部分：　　1．授权签字印鉴样本(SpecimenofAuthorizedSignaturesBook)，简称印鉴，是代理行凭以核对对方行发来的业务文件和凭证签章的真实性、有效性的依据。为确保业务安全进行，代理行双方在其印鉴上须明确印鉴使用办法，分别列明各级被授权签字人员有权签字额度、有权签字范围、有效签字组合方式和亲笔签字样本。　　2．电报密押(TelegraphicTe