银行“天天万利宝”人民币理财产品要素表

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1、ⅩⅩ银行“天天万利宝”人民币理财产品要素表期次款数销售编号产品登记编码认购起始日认购结束日销售地区成立日到期日兑付日期限（天）产品类型起购金额及递增金额客户年化参考净收益率销售管理费率购买渠道募集规模（亿）收益率测算依据2015年第21期A款91115211C10309150008212015-5-262015-6-1全国2015-6-22015-7-82015-7-836非保本浮动收益5万，以1000元递增5.00%，30万（含）以上5.10%0.5%,30万以上（含）,0.4%柜面,电子银行,金融自助通,电话银行10客户参考收益率根据银行

2、间市场投资运作收益率水平测算得出，1-12M资产组合收益率约为4.30%-6.00%。测算收益不等于实际收益，投资须谨慎。-9-ⅩⅩ银行“天天万利宝”人民币理财产品说明书特别风险提示★银行销售的理财产品与存款存在明显区别，理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。★本产品为非保本浮动收益型产品，ⅩⅩ银行理财产品风险评级为低风险，面向具有一定风险承受能力的有、无投资经验客户销售。★ⅩⅩ银行对本理财产品的本金和收益不提供保证承诺。本理财产品在发生不利情况下（可能但不一定发生），投资者可能无法取得收益，并可能面临损失本金的风险。投资者应认真阅读本说明书及

3、风险揭示书风险揭示的内容，基于自身的独立判断进行投资决策。★本理财产品说明书中的任何预计收益、参考收益、测算收益或类似表述均属不具有法律效力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成ⅩⅩ银行对本理财产品的任何收益承诺，仅供投资者期初进行投资决定时参考。★ⅩⅩ银行郑重提示：本产品说明书、产品要素表、风险揭示书、客户权益须知为理财产品协议书不可分割的组成部分，在购买理财产品前，投资者应仔细阅读上述文件中的各项条款，确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及参考收益等基本情况，在慎重考

4、虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品，如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。★投资者对本理财产品说明书的内容有任何疑问，请向ⅩⅩ银行咨询。在购买本理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。一、产品概述产品名称ⅩⅩ银行“天天万利宝”人民币理财产品产品类型非保本浮动收益型投资及收益币种人民币产品期限7天、半个月、1个月、3个月、6个月、1年、其它内部风险评级ⅩⅩ银行理财产品风险评级，本产品属于【□基本无风险、■低风险、□较低风险、□中等风险、□较高风险、□高风险】理

5、财产品适合客户类型经ⅩⅩ银行风险评估，本产品适合【□安逸型、■保守型、■稳健型、■平衡型、■成长型、■进取型】的个人客户提前终止权客户无权提前终止该产品。出现本理财产品说明书中的第三条提前终止情形，ⅩⅩ银行有权提前终止本产品。申购/赎回本产品为封闭式理财产品，除本说明书特别约定外，产品成立后不开放申购与赎回。募集期（认购期）即客户可以购买本产品的时间段。客户在募集期内认购本理财产品后,理财资金将在成立日开始进行理财投资。具体的认购时间详见《产品要素表》。成立日在正常情况下，产品的理财成立日为募集期结束后的第一个工作日，具体时间详见《产品要素表

6、》。但在以下两种情形除外：（1）若在募集期届满之前募集资金已经达到产品募集上限，ⅩⅩ银行有权提前结束募集并提前成立该理财产品，产品提前成立时银行将调整成立日期；（2）若在募集期届满之日未达到产品募集上限，则本产品可将募集期顺延，最长7个工作日，成立日相应顺延；若募集期顺延后仍未达到产品募集上限，ⅩⅩ银行有权选择本产品不能成立，理财本金将在募集期结束后3个工作日内返还投资人。到期日及兑付日详见《产品要素表》（实际产品到期日、理财运作期限受制于银行提前终止条款）。银行管理费率（年）理财产品费用包含销售管理费、产品托管费以及投资管理费等相关费用。销

7、售管理费：根据理财本金，按日计算，在产品到期兑付时一次性收取。收费标准详见《产品要素表》。产品托管费：根据理财本金，按日计算，在产品到期兑付时一次性收取。本理财产品托管人为ⅩⅩ银行，托管费年化费率为0.03%。理财产品的投资管理人（ⅩⅩ银行）有权获取投资管理费。本理财计划投资运作超出客户参考年化净收益及销售管理费、产品托管费等规定费率后的剩余部分为投资管理费。若理财产品实际收益等于或小于客户参考年化净收益、托管费及销售管理费之和，ⅩⅩ银行不收取投资管理费。理财产品参考年化净收益率ⅩⅩ银行将在产品的募集期开始前至少一个工作日公布本理财产品的客户

8、参考年化净收益率及收益率浮动方式（若有）。客户参考年化净收益率，根据产品所投资组合资产的总收益率测算得出，该收益率为本理财产品拟投资的投资标的年化收益率，扣除销售管