票据业务自查报告

《票据业务自查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划票据业务自查报告　　关于票据业务贸易背景真实性检查的报告　　为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查的通知》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。现将有关自查情况汇报如下：　　一、基本情况　　票据业务基本情况。　　1、银行承兑汇票。截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元以上的合同笔，承兑余额合计万元。另外，截止

2、年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。　　2、票据贴现。截止年月日止，我行票据贴现余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元以上的合同笔，贴现余额合计万元。　　自查总体情况。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划票据业务自查报告　　关于票据业务贸易背景真实性检查的报告　　为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真

3、实性检查的通知》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。现将有关自查情况汇报如下：　　一、基本情况　　票据业务基本情况。　　1、银行承兑汇票。截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元以上的合同笔，承兑余额合计万元。另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。　　2、票据贴现。截止年月日止，我行票据贴现余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元以上的合同笔，贴现余额合计万元。　　自查总体情况

4、。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。从检查总体情况看，我支行能认真执

5、行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。　　二、存在问题　　截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象：　　未按实填写相关调查表　　办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易

6、合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。而至检查　　日，发现有笔银行承兑汇票业务，企业尚未提供增值税发票复印件;笔银行承兑汇业务和笔票据贴现业务，企业提供的增值税发票不足承兑或贴现的票面金额。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　档案资料收集不及时　

7、　按照银监和总行相关文件规定，办理银行承兑汇票业务，应在出票日两个月内收集企业增值税发票或普通税务发票并留存发票复印件存档保管。检查发现，共有3笔业务存在收集的发票开票日超过出票日两个月。　　税票为变造票，贸易背景不真实。　　税票被作废，贸易背景不真实。　　税票为他行重复使用，贸易背景有不真实的可疑。　　票据用途不合规。　　三、整改措施　　对自查发现的问题，我支行主要采取了以下整改措施：　　自查自纠，加大处罚。对自查中发现的所有不合规操作行为，我行按照《违规管理办法》，对责任人的违规行为进行了登记。对事后能有效整改的问题和缺陷要求各个责任部门即时整改和限

8、期整改，不能整改的，核实相关责任人，加大违规处罚力度，在行内通报批评并予以一定的