《人行资产负债表》word版

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1、一、广义货币增长17.2%1月末，广义货币(M2)余额73.56万亿元,同比增长17.2%，比上年末和上年同期分别低2.5和8.9个百分点；狭义货币(M1)余额26.31万亿元,同比增长13.6%，比上年末和上年同期分别低7.6和25.4个百分点；流通中货币(M0)余额5.81万亿元,同比增长42.5%。由于春节因素，当月流通中货币增加1.35万亿元。二、本外币贷款增加1.11万亿元，其中，人民币贷款增加1.04万亿元，外币贷款增加130亿美元1月末，本外币贷款余额51.40万亿元，同比增长18.3%；当月本外币贷款增加1.11万亿元，同比少增3113亿元。人民币贷款

2、余额48.35万亿元，同比增长18.5%，比上年末和上年同期分别低1.4和10.8个百分点。当月人民币贷款增加1.04万亿元，同比少增3182亿元。分部门看，住户贷款增加3306亿元，其中，短期贷款增加1363亿元，中长期贷款增加1943亿元；非金融企业及其他部门贷款增加6905亿元，其中，短期贷款增加2675亿元，中长期贷款增加4834亿元，票据融资减少810亿元。外币贷款余额4636亿美元，同比增长19.5%，当月外币贷款增加130亿美元。三、本外币存款减少323亿元，其中，人民币存款减少203亿元，外币存款减少7亿美元1月末，本外币存款余额72.71万亿元，同比

3、增长16.9%；当月本外币存款减少323亿元，同比少增1.44万亿元。人民币存款余额71.23万亿元，同比增长17.3%，比上年末和上年同期分别低2.9和10.0个百分点。当月人民币存款减少203亿元，同比少增1.41万亿元。其中，住户存款增加1.42万亿元，非金融企业存款减少1.27万亿元，财政性存款增加2385亿元。外币存款余额2250亿美元，同比增长5.1%，当月外币存款减少7亿美元。四、银行间市场人民币交易活跃，市场利率明显上升2011年1月份银行间市场人民币交易累计成交12.60万亿元，日均成交5999亿元，日均成交同比增长6.7%。1月份银行间市场同业拆借

4、月加权平均利率为3.70%，比上月高0.78个百分点；质押式债券回购月加权平均利率为4.29%,比上月高1.17个百分点。（完） 我国自50年代起就开始实行现金管理制度。针对我国货币投放量较多，大量资金体外循环，已出现明显的通货膨胀的情况，1988年8月国务院颁布了《现金管理暂行条例》，同年9月，人民银行据此发布了《现金管理暂行条例实施细则》，对现金管理的对象、现金的使用、现金收支等作出了具体规定。为严格控制大额提现，防止金融犯罪，1997年4月9日，人民银行发布《大额现金支付登记备案规定》，建立了我国的大额现金交易报告制度。同年8月发布《关于大额现金支付管理的通知》

5、，10月又发布新的《现金收支统计制度》，自1998年1月1日起施行。从而建立了我国较为完善的现金管理法律制度。    按《现金管理条例》的规定，中国人民银行是我国现金管理的主管部门，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。各开户银行则依据《现金管理条例》的授权，负责现金管理的具体执行，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。  我国现金管理的对象是指在银行和其他金融机构开立帐户的单位和其他经济组织，包括国家机关、团体、部队、学校和城乡国营、集体企业、事业单位以及联营企业、私营企业、个体工商户、农村承包经营户。    开户单位之间的经济往来，除依法可以使用现金以外，其他

6、一律通过银行转帐结算。一个单位在几家银行开户的，只能在一家银行开设现金结算户，支取现金，并由该家银行负责核定库存现金限额和进行现金管理检查。（2）现金管理的具体内容1）现金使用范围    开户单位之间的经济往来，应通过银行进行转帐结算。按照《现金管理暂行条例》的规定，开户单位只能在下列范围内使用现金：    ①.职工工资和各种工资性津贴；    ②.个人劳务报酬；    ③.根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；    ④.各种劳保、福利费用及国家规定的对个人的其他现金支出；    ⑤.收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款；    

7、⑥.出差人员必须随身携带的差旅费；    ⑦.结算起点以下的零星支出；    ⑧.中国人民银行确定需要现金支付的其他支出。    结算起点为1000元。除上述5、6项外，开户单位支付给个人的款项中，支付现金每人一次不得超过1000元，超过限额部分，根据提款人的要求在指定的银行转为储蓄存款或以支票、银行本票支付；确需全额支付现金的，应经开户银行审查后予以全额支付。    2)核定库存现金限额    为了保证各单位日常的业务经营费用及其他小额零星开支的需要，国家允许其保留一定数额的库存现金。库存现金限额由开户单位提出计划，开户银行根据需要审批，原则上以开