《acs综合前置子系统》介绍

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1、ACS综合前置子系统介绍会计部2014.10ACS系统资金归集业务2021/7/5综合前置系统3ACS系统2021/7/51ACS概述中央银行会计核算数据集中系统（ACS）是中国人民银行履行各项职能的核心系统，提供资金最终结算服务，是中国现代化支付系统运行的重要支撑。其业务范围涵盖中国人民银行对金融机构的存贷款、再贴现、准备金交存、财政性交存、公开市场、质押融资、现金存取款、资金清算及人民银行内部资金核算等业务。2021/7/55一对金融机构服务提供灵活便利的条件二为商业银行流动性管理提供账户及信息支持三为商业银行提供更加方便快捷的支取现金方式ACS建设对金

2、融机构的影响ACS与支付系统的关系2021/7/5ACS与支付系统的关系ACS是现代化支付系统的重要支持系统，以中国人民银行身份一点接入支付系统，一点接收日终清算报文，为金融机构完成最终账务结算服务。金融机构的清算账户物理上摆放在清算账户管理系统(SAPS)，逻辑上归属中央银行会计核算数据集中系统管理。SAPS的日终处理时点根据ACS的业务指令确定。日间，清算账户的账务处理由SAPS完成；日终，SPAS将各清算账户、大小额支付往来账户的上日余额、发生额及余额等账务明细下载至ACS，ACS根据账务明细数据自动完成账务结算处理。ACS与支付系统一起组成了央行账务

3、清算网络系统。2021/7/5资金归集业务2021/7/52资金归集管理是指中国人民银行通过ACS将银行业金融机构指定的零余额账户和资金归集账户进行绑定,实现存放中央银行人民币准备金存款的集中管理和使用。资金归集账户，是指实行资金归集管理的银行业金融机构在中国人民银行开立的、为自身和指定的分支机构零余额账户进行结算的人民币准备金存款账户。零余额账户，是指实行资金归集管理的银行业金融机构或其指定的分支机构，在中国人民银行开立的用于办理同城清算、现金存取、再贷款、再贴现和其他资金结算业务的人民币准备金存款账户。资金归集概述2021/7/5一个零余额账户只能绑定一

4、个资金归集账户，一个资金归集账户可以绑定多个零余额账户。存放中央银行人民币准备金存款集中管理2021/7/510资金归集账户与零余额账户的关系ACS零余额账户记账规则ACS发生涉及零余额账户的业务时，区分借贷记业务分别进行处理。借记业务先借记其资金归集账户，将款项划至零余额账户，再借记零余额账户。法人机构准备金账户不足时，系统进行排队处理，并将账务排队信息提示至办理业务的金融机构及其法人机构。贷记业务先贷记零余额账户，再将款项自动划转至其资金归集账户。2021/7/52021/7/512资金归集业务的管理1、资金归集管理业务开办2021/7/513因并购、改

5、制等原因发生银行业金融机构名称变更的，需重新开办资金归集管理业务。2021/7/5142、资金归集关系建立综合前置系统2021/7/53综合前置系统概述综合前置系统是指在人民银行开户的银行机构，通过金融网间互联平台实现与人民银行核算数据集中系统的信息交互，以电子方式办理账务核对、交存款、同业对账、流动性查询以及业务回单接收等业务的信息化系统。综合前置系统是人民银行柜台向银行机构的服务延伸，是柜台操作的快速通道和便利措施。综合前置是一点接入，B/S架构的应用系统，系统部署在金融机构行内，通过报文与ACS进行通讯。2021/7/52021/7/52021/7/5

6、连接模式直连模式间连模式接入综合前置系统模式金融机构代码金融机构代码：长度为1位字母加13位数字共14位，如浙商银行：C1031633000292《金融机构编码规范》银发（2009）363号2021/7/5C1031633000292一级分类码二级分类码三级分类码地区代码顺序码校验码A：货币当局B：监管当局C：银行业存款类金融机构D：银行业非存款类金融机构E：证券业金融机构F：保险业金融机构G：交易及结算类金融机构H：金融控股公司以银行业存款类金融机构为例：1：银行2：城市信用社3：农村信用社4：农村资金互助社5、财务公司0001－9999，在二级分类码内按

7、顺序分配境内机构采用行政区域代码；境外机构为标准属地国家或地区代码。加密算法生成金融机构代码金融机构代码是综合前置系统的逻辑基础，各类报文通过金融机构代码定位发送和接收节点。金融业机构信息管理系统管理，由人行省/市科技部门维护，受理审批金融机构编码申请。.在设置用户界面，通过展开机构树检查隶属关系是否正确完整。与前置系统关系管理核对2021/7/5综合前置管理分主管和操作员两类，可根据岗位职责进行细分。1.人民银行机构信息2.金融机构信息3.金融机构账户信息4.对账截止时间5.币种信息6.交存款范围信息7.交存类型与账号对应关系根据金融机构隶属关系逐级向下设

8、置参数角色用户2021/7/5角色信息管理2021/