金融监管体制的国际比较范文

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1、金融监管体制的国际比较范文金融监管体制的国际比较摘要今年是我国加入世界贸易组织对外资金融机构全面开放的第一年，外资金融机构类似金融百货公司的综合化经营给中资金融机构的业务经营带来了巨大的压力和动力。为稳步推进金融业综合经营，保证我国金融业持续健康发展，近年来我国政府也相继出台了相关文件。但是，如何保证金融业综合经营在新的形势下健康运行，这就必须提到金融监管，加强和完善金融监管以促进金融业发展是当今世界面临的重要问题，而金融监管体制是金融制度的重要组成部分，金融监管体制的选择和建立关系到监管效率的提高和监管目标的实现。本文将对国际上三种典

2、型的金融监管体制分立的金融监管体制、整合的金融监管体制及不完全整合监管体制进行比较，提出一些改革和完善我国现行金融监管体制的具体措施。本文认为，在充分考虑我国的历史和文化传统、经济金融环境、政治背景影响，尤其是金融业综合经营发展程度的基础上，我国应循序渐进地推进监管体制的改革和完善。现阶段我国仍应该坚持分立监管体制，但同时还必须在各方面逐渐建立起对综合经营活动的监管制度安排。比如：提高监管机构的独立性和专业化水平、增强监管机构与其它宏观调控部门的协调、建立健全金融法律法规体系等等。关键字：金融监管、分立监管、整合监管目录摘要1第一章绪论

3、31.1选题的意义和目的31.2论文的研究方法3第二章金融监管的基础理论52.1金融监管的概念及必要性52.1.1金融监管的概念52.1.2金融监管的必要性52.2金融监管理论的发展史62.3金融监管的基本内容72.3.1资本充足性监管72.3.2流动性监管72.3.3信用风险监管82.3.4贷款集中监管8第三章三种典型的金融监管体制的国际比较93.1分立的金融监管体制93.1.1分立的金融监管体制及其优缺点93.1.2分立的金融监管体制在各国的实践103.2整合的金融监管体制113.2.1整合的金融监管体制及其优缺点113.2.2整合

4、的金融监管体制在各国的实践113.3不完全整合监管体制133.3.1不完全整合监管体制及其优点133.3.2不完全整合监管体制在各国的实践13第四章我国金融监管体制的现状及对策分析154.1我国金融监管体制的现状154.2我国金融监管体制存在的问题154.3外国的金融监管体制对我国的启示164.4完善我国金融体制的对策探讨184.4.1提高金融监管机构的独立性184.4.2加强金融监管机构的协调性184.4.3鼓励金融业务创新204.4.4建立健全我国金融监管的法律法规体系20分页标题#e#本的研究方法主要有：理论与实践相结合、比较分析

5、与历史分析相结合的方法。因为研究各国的金融监管体制的目的在于指导实践，因此理论与实践相结合是本文写作的根基。另外金融监管体系的发展历史是我们分析问题必须要考虑的因素，只有这样，才能从根本上认识我国金融监管体系存在的问题。因此在比较分析的同时借助于历史分析的方法是必要的。第二章金融监管的基础理论2.1金融监管的概念及必要性2.1.1金融监管的概念金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。从词义上讲，是指金融主管当局对金融机构实施全面的、经常性的检查和督促，并以此促使金融机构依法稳健地经营、安全可靠和健康地发展。金融管理是指金融主管当局依法对

6、金融机构及其经营活动实行的领导、组织、协调和控制等一系列的活动。但在实际中，这两个词单独使用时，一般都分别包括了两个词的复合内容。20世纪90年代以来，金融监督与金融管理一般同时使用，不再区分两者的细微差别。因此，金融监管这一复合词被广泛使用。金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。本文主要研究狭义的金融监管体

7、制。金融监管的对象是一个国家或地区的金融体系，而中央银行、证监会及其它金融监管当局是金融监管的主体。金融监管主体是作为社会公共利益的代表，运用国家法律赋予的权力去监管整个金融体系的特殊机构。2.1.2金融监管的必要性金融监管的必要性需要从两个方面说起：首先，金融体系的外部性。金融业的发展与稳定不仅促进金融机构自身的成长，而且对经济的繁荣与发展有巨大的促进作用。金融机构主要发挥金融中介的职能，通过提高储蓄和投资的规模及效率来服务于经济增长。同时，金融业的发展还使单个金融机构的生存空间增大了，享受市场深度加大和同业合作带来的双重好处。因此，

8、金融稳定是改革和发展的基础，一旦金融机构发生危机或破产倒闭将直接损害众多债权人的利益，后果是十分严重的。金融机构之间的广泛的业务联系容易造成金融机构破产的多米诺骨牌效应。由于金融机构的特点是拥有广泛的债权债