反洗钱试题题库

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1、WORD格式可编辑测试题（一）单选题1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（A）实施。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关3、以下哪个部门

2、不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（D）A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银监会D.证券业协会4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A）。A.反洗钱内部控制制度建设情况B.执行客户身份识别制度的情况C.报告可疑交易的情况D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（B）。A.向侦查机关报告的可疑交易报告B.报告期内所有可疑交易报告C.向当地公安机关报告的可疑交易报告D.向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告6、下面关于金融机构建立客户身份资料和交

3、易记录保存制度的叙述正确的有（A）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（B）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金

4、融机构开立的另一户名下的另一账户。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者划转。8、根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（B）A.中国人民银行工作证B.中国人民银行执法证C.中国人民银行入门证D.中国人民银行调查证专业知识整理分享WORD格式可编辑9、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构

5、开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（C）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上D.人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求

6、的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A.五B.八C.十D.十五12、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（D）A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民

7、银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（D）起施行。A.2006年8月1日B.2007年11月1日C.2006年10月1日D.2007年8月1日14、保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.

8、财险业务15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗