国内金融证券市场监管问题及对策探究

《国内金融证券市场监管问题及对策探究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、国内金融证券市场监管问题及对策探究　　我国在发展经济的过程中，证券领域起步的时间比较晚，总体上来说是在二十世纪末期才开始的，但是通过各方的努力，发展的状况良好，取得了很大的成果，进入二十一世纪后，金融证券开始发展。在发展金融证券的过程中，国家和政府对其的管理工作不到位，所以导致很多严重的问题，尤其是秩序混乱、违法的行为，所以需要重点研究，然后加以解决。　　一、当前我国金融证券的发展中监管工作存在一定的问题　　上文中已经提到，我国发展金融证券的时间比较短，那么自然缺少一定的经验，忽视了监管的重要意义，总体来说现阶段没有完备

2、的体系。第一，国家缺少相关内容的法律法规，对监管金融证券市场的部门缺少明确权责规定，导致现阶段政府根本不清楚哪个部门应该负责这项工作，缺少统一的规章制度，各自有各自的监管方式，而且权责不明确，一旦金融证券市场出现问题，那么没有人会对此负责，相关人员的利益难以保证；第二，现阶段我国各行各业的企业数量不断增加，规模也不断扩大，需要辅助开展金融证券业务的相关机构，这些机构有责任和义务开展监管工作，但是现阶段这项工作却有很大的缺失，主要的表现就是缺少社会责任感，一是不重视监管可以减少投入，增加了自身的经济效益，二是为了获得更多的

3、收益，与相关企业共同制作虚假信息，过分宣传，给消费者提供假象；第三，当前监管的信息化水平不高，方法比较落后，而且只停留在法律条文或条例的表面上，很多内容可操作性差，不容易让人信服。　　二、加强对金融证券市场的监管具有重要的现实意义　　第一，通过监管可以在基本上保证金融证券市场的总体秩序，尤其是利用法律来约束，推动各地区部门明确权责，严肃处理违法的金融证券发展行为，保证有序竞争；第二，通过保证金融证券市场的秩序，那么相关企业依法开展金融证券业务，证券行业稳定发展，提供的信息准确性得到保证，对投资人员来说，自身的财产不会受到

4、损失；第三，上面两点共同作用，推动我国金融证券的有序发展，为社会主义经济发展做出更大的贡献。　　三、关于提高对金融证券市场监管的有效性措施的几点思考　　（一）国家完善相关内容的法律法规，推动地方政府贯彻落实　　首先，国家和相关部门认真分析当前金融证券存在的问题，完善法律法规的内容，为监管工作提供法律保障，在这个基础上，明确监管工作的责任；其次，推动各地方政府贯彻落实相关的规定，并且根据地方金融证券发展的情况，明确负责监管工作的部门，制定统一的监管规则，并且加强部门工作人员的专业能力和责任感，保证监管工作有序开展；最后，做

5、好监管的评价工作，相关人员要定期进行实地考察，发现有因监管不严造成的问题，要严肃处理，树立监管的强制形象。　　（二）不断增加监管工作的力度和范围　　时代在不断发展，那么金融证券市场也会随时出现很多新问题，这就要求各地区政府注意与时俱进，不断增加监管工作的力度和范围，而且要注意政府的作用。第一，各地区政府严格履行职责，完善监管工作的体系，促进监管部门与其他部门之间的联系，及时了解新动态；第二，注重监管方式的转变，做到引导与法律武器相结合，与发展金融证券的各个企业做好沟通交流，引导他们按照法律的要求开展金融证券业务，并且遵守

6、市场的规律；第三，通过一系列政策扶持经营状况较弱的企业，避免大型企业垄断证券市场，加强监管的力度。　　（三）创新监管的理念和方式，提高信息化水平　　第一，政府提高信息化水平，实现在线监管当地证券市场的功能，引进移动办公设备，让监管人员在实地去考察中可以随时交流信息，保证信息的准确性，而且移动办公设备与主网络相连接，对一些新成立的企业，可以马上查询其提供的信息是否准确，避免非法机构恶意宣传；第二，建立网络交流平台，推动上市企业每日浏览，而且开通在线交流平台，及时沟通；第三，对于开展金融证券业务的企业来说，也要建立企业内部的

7、监管部门，保证各项信息的准确，尤其是买卖的信息，并且做好统计工作，以这些相关的数据为参考，制定下个阶段的发展方案。这里需要强调一点，在提高信息化水平的同时要注意安全防护这个问题。　　四、结束语　　总之，加强对金融证券市场的监管力度具有重要的现实意义，国家和相关部门要重点研究。除了文中提到的内容外，广大人民群众也要提高责任感，发现金融证券市场有违法的行为要及时举报，共同努力促进我国金融证券有序发展。