企业资金管理存在的问题及对策分析

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1、知识经济2017,21,67-68企业资金管理存在的问题及对策分析吕静中国二十二冶集有限公司导出/参考文献关注分享收藏打印摘要：当今社会，随着我W市场经济体制改革的不断深入推进，市场经济竞争力越发激烈，许多企业在竞争中越发注重公司内部结构的体制改革以及研发产品的质量，但是，这往往还是不够的。充足的资金以及顺畅的资金流通也是保证企业竞争力的重要因素，企业资金管理就是保障这两个重要因素的重要手段。A前，我国大多数企业的资金管理中还存在着许多不合理的现象，本文只是对存在的不合理现象进行探究，对企业未来的发展提供一些帮助。关键词：资金管理;问题;对策;分析;引言:目前，我W的大部分企

2、业在企业内部结构管理方面一般会忽略企业资金管理的重要作用，导致企业资金流通出现了很多不规范。然而企业生产运行营销等方面都离不开资金的支持，很多符合市场需求并可行的生产计划，没有了资金的支持也是泡影。所以，企业资金管理不仅会影响企业自身的发展速度，对该企业的市场竞争力也有很大的影响，需耍公司加强对资金管理的重视，保障生产运营的顺利进行。一、企业资金管理（一）资金管理资金管理是对企业资金的来源以及流动方向进行计划、决策、监测等各项工作的总体行为。加强资金管理力度就是要根据企业生产运营的具体状况，结合市场经济发展的大方向，对企业资金的使用进行计划决策，调节资金流通方向和利用程度，保

3、证企业正常的生产运营。资金管理的主要内容包括资金使用的计划和决策、建立资金责任分权制、监测资金流动状况、检查资金的预期效果。（二）企业资金管理企业资金管理几乎参与了企业生产营销的每一个环节，是企业在市场竞争屮获胜的重耍保证。企业资金管理要求专业的财务管理人员参与资金流动的计划与决策、建立完善的资金管理责任制度、检查资金投入成果，而且随着我国经济实力的不断提高，企业加强资金管理己经成为企业增强自身竞争优势的必要手段。（三）资金管理模式企业的一切生产经营活动都与资金有着密不可分的关系，所以，在进行企业资金管理时，一定要随时关注企业生产运营的具体情况，对资金的流动做出及时的调整。首

4、先，要正确运用银行以及股票各种投资理财工具进行计算，集合企业的资金收益;其次，对企业的资金流向进行有效管理，根据市场经济需求合理投放企业股票，增强企业融资力度，扩大生产;最后，对企业生产经营进行资金管理，特别是在销售方面，应该减少资金压力，提升产品质量。二、存在问题（一）依据支撑缺乏就我国目前的国情而言，大多数企业往往缺乏相应的企业资金管理意识，这是当今吋代企业资金管理经常容易出现的现象。这往往会影响企业对资金流量以及流动情况的掌握，从而导致企业资金管理不够规范，无法对资金投入做出及时的调整。比如，目前企业就经常存在着管理者熟人担任企业财务管理人员的要职，这类管理人员缺乏相关

5、的企业资金管理依据支撑，对资金管理采用自己固有的思维模式，这就很容易会忽略资金管理方面的一些细枝末节，这样不利于企业资金的计划和决策。（二）制度保障不足在我国，大多数企业在企业资金管理责任制度上存在着许多问题，主要表现在：首先，财务管理部门不清楚自己的责任与权利，工作上互和推诿，导致本职工作内有及时认真完成，资金走向不清楚;其次，财务监管部门缺失，部分企业甚至没冇明确合理的资金管理方法，导致资金滥批的现象时冇发生，这给企业资金管理造成很大的难题;最后，财务和会计职责界限不分明，容易出现银行存款和股票收益不明，资金进出混乱。（三）管理手段不强随着市场经济的发展，企业的不断生产壮

6、大，一些公司已经逐步扩大成为集团型的企业，这时，传统单一的企业资金管理手段就不再适应如今的企业集闭了，管理力度也下降了很多。这种现象在下属管理公司中的表现最为明显。下属公司由于缺乏相应完善的资金管理体制，往往资金管理很混乱，资金投入和收益不成正比，所以，经常会出现资金周转不足的现象，而由于总公司管理手段不强，无法及时提供资金，下属公司往往会采用贷款来缓解资金困难，无形屮又增加了企业的经济压力，阻滞了企业的不断发展。三、改善对策综上所述，企业资金管理方面目前还存在着许多问题，都是需要企业着手马上解决的，但是，无论针对什么样的问题提出什么样的解决方案，都要先加强企业资金管理的意识

7、，只有集团企业管理人员树立的正确的资金管理意识，才可以用发展的眼光看待问题，改变以往固有单一的思维模式，对资金管理做出正确的决断。（一）完善资金决策为了防止企业资金被滥用，首先要对企业资金进行结算，完善资金决策。要解决企业资金配置不合理的现象，首先需要对资金收益进行结算，深入调查掌握市场经济运行的动态，充分发挥企业的自身优势，做出完善的适应市场需求的产品计划书，对资金投入做出合理地决策。仅仅这样还是不够的，企业还要制定严格规范的资金使用规划，对自身的经营优势和市场需求乂合理的认识，谨慎资金使用的决策，减