金融理财产品评选活动策划案

《金融理财产品评选活动策划案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立金融理财产品评选活动策划案　　篇一：【最新】金融理财产品市场营销设计策划可行性方案　　金融理财产品营销设计策划　　方案　　一、前言　　目前，国内金融理财市场上的金融理财产品各式各样，而理财业务也是证券公司的一大支柱业务，为了更好地进行金融理财产品的销售，金融对50名购买者进行了调查。结合调查问卷，广金证券公司拟定了一份新的金融理财产品销售设计方案。这份理财销售方案主要从市场分析、购买者分析、内

2、部条件分析等三大方面进行分析，最终制定了理财业务的总体目标，其目标是在XX年金融理财产品的销售翻一番，在稳定原有的购买者群体上，发现潜在的购买者群体，打造广金的“金太阳理财”的品牌。相信拥有精英的理财管理团队的广金证券公司的金融理财产品能满足跟多的消费群体，促进全民理财意识提升，显示证券公司的创新精神。　　二、市场分析随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动

3、力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　XX年第一季度证券公司金融理财产品发行总量为4426款，环比增长%，同比增长%。发行量上升的原因主要是商业金融理财产品创新能力增强，理财市场逐渐发展成熟。与此同时，央行上调存款准备金率及存贷款利率，收紧市场流动性，证券公司发行金融理财产品可缓解部分存贷压力。毫无疑问，证券公司金融理财产品已稳居理财市场的第一位，规模超过其他类别金融理财产品的总和，成为推动国内理财市场发展的主要力量。　　西方发达国家的个人理财业务发展已相对成熟，成为了证券公司的主要赢利性业务。相比之下，我国商业证

4、券公司的理财业务还处在起步阶段。在中国，理财市场目前还是个新兴市场，以前都是照搬别人的模式，国内证券公司只获取微薄的代销费用，真正管理产品的是研发该产品的国外证券公司，巨额利润也被他们获取。然而，金融危机使国外证券公司产品的设计和运作能力受到质疑。因此金融危机之后，国内证券　　公司渐渐摒弃“拿来主义”，开始组建自己的研发团队和管理团队，对产品进行自主研发、自主投资和自主管理，自主研发产品将成为今后理财市场的主流。面对来自金融危机的影响，国内证券公司在金融理财产品业务创新方面将不得不谨慎行事。　　据调查分析，金融理财产品的潜在购

5、买者很大，需求也很多，在中国的市场前景可谓是广阔的，然而，越来越多的证券公司也逐渐认识到理财业务蕴含的巨大利润空间，成为证券公司业竞争最激烈的焦点之一。随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立虽然面临的竞争对手很多，但是相关的经营机制和体系还不完善，存在着很多因素制约理财业务发展的因素。只要设计出符合购买者的金融

6、理财产品，就能吸引越多的购买者。　　经过XX年数次整顿之后，银信合作产品在过去几个月已经大幅减少。而目前可以确信的是证券公司理财资金将与信贷资产无缘，在信托产品中见到信贷资产的可能性也比较小。XX年因为信贷资产的缺位，银信合作产品的量也将处于低迷状态。银信合作不会就此消失。由于市场的复苏，证券投资将是银信合作的亮点。加强与证券公司的合作将是证券公司销售理财业务的一种方式。　　三、购买者分析　　1．购买者需求分析随着信息化和全球化的发展，国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一，甚至是三驾马车之首，奥巴马政府成立之

7、日起自从人类进入商品经济社会以来，贸易即已成为人们日常活动的主要部分，并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立　　从调查问卷上可知，理财投资（除储蓄外）占家庭总收出的比重至只占了10%—30%，潜在的顾客还是挺多的，而且购买者的需求也很大。加上最近的通货膨胀，货币的贬值以及物价的上涨，给购买者带来了不少影响。由于国家加大了对房地产的调空，目前的房地产市场处于低迷状态，进而越来越多的投资者转向其他投资，如股票、外汇等投资领域。又由于股票、外汇的投资风险很大，许多投资者又不敢踏入高风险的投资，担心高风

8、险带来的是低收益或者是亏损，而证券公司金融理财产品是一个风险相对较低，并且购买者对证券公司金融理财产品的放心程度很高。综合上述分析可预测在XX年下半年，购买者对证券公司金融理财产品的需求会增大，这无疑给我　　们销售金融理财产品带来了一个好时机。　　2．潜在购买者群分析　　调查