半年银行从业资格考试公司信贷考试大纲

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1、第1章公司信贷概述　　1.1公司信贷基础　　1.1.1公司信贷相关概念　　1.1.2公司信贷的基本要素　　1.1.3公司信贷的种类　　1.2公司信贷的基本原理　　1.2.1公司信贷理论的发展　　1.2.2公司信贷资金的运动过程及其特征　　1.3公司信贷管理　　1.3.1公司信贷管理的原则　　1.3.2信贷管理流程　　1.3.3信贷管理的组织架构　　第2章公司信贷营销　　2.1目标市场分析　　2.1.1市场环境分析　　2.1.2市场细分　　2.1.3市场选择和定位　　2.2营销策略　　2.2.1产品营销策略　　2.2.2定价策略　　2.2.3营销渠道策略　　2.2.4促销策略　

2、　2.3营销管理　　2.3.1营销计划　　2.3.2营销组织　　2.3.3营销领导　　2.3.4营销控制　　第3章贷款申请受理和贷前调查　　3.1借款人　　3.1.1借款人应具备的资格和基本条件　　3.1.2借款人的权利和义务　　3.2贷款申请受理　　3.2.1面谈访问　　3.2.2内部意见反馈　　3.2.3贷款意向阶段　　3.3贷前调查　　3.3.1贷前调查的方法　　3.3.2贷前调查的内容　　3.4贷前调查报告内容要求　　第4章贷款环境分析　　4.1国家与地区分析　　4.1.1国别风险分析　　4.1.2区域风险分析　　4.2行业分析　　4.2.1行业风险的概念及其产生　　

3、4.2.2行业风险分析　　4.2.3行业风险评估工作表　第5章借款需求分析　　5.1概述　　5.1.1借款需求的含义　　5.1.2借款需求分析的意义　　5.1.3借款需求的影响因素　　5.2借款需求分析的内容　　5.2.1销售变化引起的需求　　5.2.2资产变化引起的需求　　5.2.3负债和分红变化引起的需求　　5.2.4其他变化引起的需求　　5.3借款需求与负债结构　　第6章客户分析　　6.1客户品质分析　　6.1.1客户品质的基础分析　　6.1.2客户经营管理状况　　6.2客户财务分析　　6.2.1概述　　6.2.2资产负债表分析　　6.2.3损益表分析　　6.2.4现金

4、流量分析　　6.2.5财务报表综合分析　　6.3客户信用评级　　6.3.1客户信用评级的概念　　6.3.2评级因素及方法　　6.3.3操作程序和调整　　第7章贷款项目评估　　7.1概述　　7.1.1基本概念　　7.1.2项目评估的内容　　7.1.3项目评估的要求和组织　　7.1.4项目评估的意义　　7.2项目非财务分析　　7.2.1项目背景分析　　7.2.2市场需求预测分析　　7.2.3生产规模分析　　7.2.4原辅料供给分析　　7.2.5技术及工艺流程分析　　7.2.6项目环境条件分析　　7.2.7项目组织与人力资源分析　　7.3项目财务分析　　7.3.1财务预测的审查　　

5、7.3.2项目现金流量分析　　7.3.3项目盈利能力分析　　7.3.4项目清偿能力分析　　7.3.5财务评价的基本报表　　7.3.6项目不确定性分析　　第8章贷款担保分析　　8.1贷款担保概述　　8.1.1担保的概念　　8.1.2贷款担保的作用　　8.1.3贷款担保的分类　　8.1.4担保范围　　8.2贷款抵押分析　　8.2.1贷款抵押的设定条件　　8.2.2贷款抵押风险分析　　8.3贷款质押分析　　8.3.1质押与抵押的区别　　8.3.2贷款质押的设定条件　　8.3.3贷款质押风险分析　　8.4贷款保证分析　　8.4.1保证人资格与条件　　8.4.2贷款保证风险分析　　第9

6、章贷款审批　　9.1贷款审批原则　　9.1.1信贷授权　　9.1.2审贷分离　　9.2贷款审查事项及审批要素　　9.2.1贷款审查事项　　9.2.2贷款审批要素　　9.3授信额度　　9.3.1授信额度的定义　　9.3.2授信额度的决定因素　　9.3.3授信额度的确定流程　　第10章贷款合同与发放支付　　10.1贷款合同与管理　　10.1.1贷款合同签订　　10.1.2贷款合同管理　　10.2贷款的发放　　10.2.1贷放分控　　10.2.2贷款发放管理　　10.3贷款支付　　10.3.1实贷实付　　10.3.2受托支付　　10.3.3自主支付　　第11章贷后管理　　11.1对

7、借款人的贷后监控　　11.1.1经营状况监控　　11.1.2管理状况监控　　11.1.3财务状况监控　　11.1.4还款账户监控　　11.1.5与银行往来情况监控　　11.2担保管理　　11.2.1保证人管理　　11.2.2抵(质)押品管理　　11.2.3担保的补充机制　　11.3风险预警　　11.3.1风险预警程序　　11.3.2风险预警方法　　11.3.3风险预警指标体系　　11.3.4风险预警的处置　　11.4信贷业务到期处理　　11.4.1贷款偿还操作及提前还款处理　　11.4.2贷款展期处理