银行客户经理xx年度述职报告

《银行客户经理xx年度述职报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、银行客户经理XX年度述职报告银行客户经理XX年度述职报告一、各项指标的完成情况：XX年初，市行根据XX分理处的客户资源情况为我制定了全年个人实现中间业务收入14万元的工作计划。截止到12年底，我实际完成中间业务收入74万元，完成计划的529%超额完成计划60万元。其中，储蓄卡发卡5336张，理财金卡、理财白金卡发卡174张，实现手续费和收单业务收入48万元；贷记卡发卡1053张，实现中间业务收入4万元；代销保险303万元，实现手续费收入9万元；代销基金1100万元,实现收入6万元；销售利得盈理财产品

2、1363万元，实现中间业务收入2万元;新增电子银行客户2673人，实现电子银行机具安装费和手续费收入5万元.吸收个人存款1874万元，发展VIP客户154户。圆满完成全年的各项业务指标。二、政治思想学习情况：本人注重提高政治思想素养，认真学习并实践胡锦涛总书记提出的“科学发展观”理论，努力提高理论水平和思想素质。学习党和国家的方针、政策、法规，关心国家大事，积极参加各种政治学习。在任职期间，认真参加行里组织的各种党组织学习。行里组织的每次学习机会我都十分珍惜，从未因为个人原因而缺过课，在学习期间能够

3、认真学习和详细记录学习笔记，并将自己所掌握的我行业务发展的新知识新制度认真及时地传达给分理处的每一名员工，起到传、帮、带共同进步的目的。三、履行职务情况：随着世界经济危机加重、金融市场竞争加剧，我行的改革创新步伐逐步加快、发展和服务水平也要求越来越高、产品推进也越来越快、各项任务也更加繁重，作为一名基层网点的个人客户经理，我既深感责任重大，又有干好工作的强烈使命感。下面将我XX年履岗情况汇报如下：1、找准客户群体定位，适时调整营销策略，使产品营销效果最大化。经过我的认真观察、研究以及凭着多年在一线工

4、作的经验，我敏锐地发现XX分理处的客户群体季节变化很强。每当3月份和9月份学校开学时，xx分理处的业务量就会急剧增加，现金交易量也迅速攀升，日均存取款量达200万元以上，甚至在新生入学期间日增现金量在几千万元以上。而在寒暑假期间，客流量又急剧萎缩，有的时段甚至“门可罗雀”。而且每个月的客流量和客户群体也会有一定的时段变化，比如：每月的6日至12日期间，教师的客户群体要明显是其他时期的4~5倍以上。25日至27日社保开资的日子，老人们又突然不约而同的一起来了，经常会弄的满屋子都是老人。而传统上认为的元

5、旦、春节、五一、十一等销售旺季契机，从XX分理处的客流情况来看则体现不十分明显。针对上述情况，我就在任职期间适时进行了不同时期的营销策略调整，结果营销效果喜人。在寒、暑假期间，针对客户流量小，但教师和大众富裕客户相对较多，员工人手又比较充足的特点，我们的营销策略是：主推基金、保险、利得盈等理财产品，次推龙卡和电子银行产品。当客户来了，我会主动搭讪，询问客户的情况，与客户热情攀谈，并有礼貌地将他引导到柜台，当遇到有商机的客户，就给柜台里的员工一个暗语，柜台内外形成默契，适时推出我们的理财产品。不论营销

6、成功与否，都做到服务热情周到。我还利用12年证券市场低迷之机，积极宣传债券型和货币型基金产品，来保证客户的资金安全和稳定收益。然后将主要精力用在向客户营销“利得盈”产品方向来，使“利得盈”产品销售开展的如火如荼，截止到年底，实现“利得盈”产品销售1365万元。我还努力在xx所构建一只专业的代理银行保险的销售队伍，组织员工利用工作之余，主动钻研保险产品业务。研究卖点。我的想法是：“哪种产品最赚钱，我们就削尖脑袋琢磨哪种产品，以便实现业务收入最大化。”期缴寿险产品是最赚钱的代理产品，也是我们攻关的重点。

7、可是由于缴费额较小，加之我们网点根本没有象营业部那样好的大客户资源，12年我们最大的一笔期缴额才1万元，所以我们的业务量增长都是这样几千元一单，一点一滴积攒起来的，这对我们这个保险营销团队来说，着实是个不小的挑战，但我们最终还是成功了。经过努力，XX年XX分理处实现销售代理保险产品302万元，创历年销售量最高纪录，中间业务收入近10万元，其中60%的销售产品为中间业务收入最高的寿险期缴产品，也使xx分理处成为了全辖期缴寿险产品销售最多的网点，xx的柜员们也都成为了营销代理保险的佼佼者。在学校开学期间

8、，我们主推xx拳头产品----龙卡和电子银行，次推基金、保险、利得盈等理财产品。因为这个时期，柜面压力非常大，即使全员上班、全柜对外营业有时也无法满足客户的全部需求，如果这个时期再全力推销理财产品，不仅客户本人反感、营销效果不理想，相反还会因为柜面客流速度变缓而引起其他客户的投诉。所以我们适时大力销售龙卡，将一部分客户分流到自动取款机上去，这样不仅缓解柜面压力，还大大缩短了客户的等待时间，客户满意度也有很大的提高，腾出的人手仍然可以进行产品的营销。关键是ATM机给我们