任务二 金融产品营销调研

《任务二 金融产品营销调研》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、任务二：金融产品营销调研《金融产品营销》教学目标能力目标：能根据金融产品营销调研程序进行内外部环境分析；能较好运用调研方法；能熟练利用网络收集各种信息；能从大量信息中捕捉有用的信息；能根据调研资料撰写金融产品调研报告；知识目标：金融产品营销调研的程序、内容、方法调研资料的整理与分析调研报告的撰写主要知识点一、金融产品营销调研的功能二、金融产品营销调研的程序三、金融产品调研的方法四、金融产品营销调研资料的整理与分析五、金融产品营销调研报告的撰写一、金融产品营销调研的功能市场营销调研（MarketingRese

2、arch），就是运用科学的方法，有目的、有计划、系统地收集、整理和分析研究有关市场营销方面的信息，提出解决问题的建议，供营销管理人员了解营销环境，发现机会与问题，作为市场预测和营销决策的依据。金融产品市场调研是指系统地设计、收集、分析和提供关于金融服务领域的相关信息流，掌握和理解金融企业所面临的特定营销状况，为经营管理和市场决策提供依据的过程。金融产品市场调研的功能了解金融营销环境发现金融市场需求、开拓新的市场有利于评估营销计划成果有利于指导经营决策，优化营销组合，制定科学的营销规划市场需求调研：市场需求容

3、量调研、消费结构及发展趋势调研、消费者购买动机和购买行为调研分析市场结构、产品生命周期、消费者习惯以及宏观经济环境，对市场未来发展趋势进行预测二、营销调研的步骤确定问题与调研目标拟定调研计划收集信息分析信息提出结论金融产品营销调研程序确定调研目标制定调研计划收集调研信息整理分析信息得出调研报告（一）确定问题与调研目标在正式调查之前，调研人员首先需要确定该项调研的开展目的，所涉及的调研活动范围，并将旨在解决的问题形成比较具体的调研目标。界定问题的四种方法：1）专注于重要的问题2）细分问题3）改变原来的问题4）

4、运用“为什么”的技巧确定的问题要适度，不能太宽，也不能太窄：目标太大会导致调研结果解决不了实际问题，问题太小，则问题本身没有多大的研究意义。根据金融企业当面面临的重大问题或将会面临的问题来确定此次调研的目标。比如：什么因素会扩大该金融产品的销售量，银行的网点是否合理，网络营销方式是否与传统营销方式相冲突等等。这些问题会引发金融企业对目标的市场策略进行反思，继而不断改进，调整市场策略。案例某航空公司调研目标：探求空中旅客所需要的一切探求是否有足够的乘客在飞行中愿意使用空中电话乘客飞行期间使用电话的主要原因是什

5、么哪些类型的乘客喜欢在飞行中使用电话有多少乘客需要使用各种层次的价格对其影响这一新服务会增加多少乘客该项服务与其他服务（如增加航班、食物、行李处理等）相比，重要性如何？（二）拟定调研计划以书面建议书形式总结计划。包括以下几个方面的内容：（1）摘要（2）调研目的（3）调研内容和范围（4）调研方针与方法（5）调研人员、进度安排（6）经费预算（7）附录完整的调研计划须包括以下内容调研目的：“为什么进行该项目调研”、“想要调研哪些内容”调研项目：资料，调查的项目以及内容；调研方法：根据调研目的和项目确定调查地点、调

6、查对象和调查方式经费预算调研人员以及调研日程安排内容包括：1.该项调研的时间进度安排;2.所需的经费预算;3.目前已有第二手资料的情况;4.还需要进一步收集哪些资料;5.收集第一手资料时所拟采用的调查方法;6.该项调研是由本组织本企业自己来做，还是委托外界机构代理等等。调研计划应包括的主要内容调研目的调研项目：资料，调查的项目以及内容调研方法：根据调研目的和项目确定调查地点、调查对象和调查方式经费预算调研人员调研日程安排主要确定内容:资料来源：第二手资料，第一手资料调研方法：观察法、访问法、调查法、实验法调

7、研工具：调查表、仪器抽样计划：抽样单位、抽样范围、抽样程序接触方法：电话、邮寄、面谈1.资料来源一手资料二手资料内部资料：公司已有的信息系统外部资料：其他单位的资料、专门收集资料以供出售的公司2.调研方法定性研究的方法：深度访谈、座谈会、投射技术等定量研究的方法：观察法、实验法、调查法等3.调研工具搜集一手资料时所使用的调研工具主要有问卷和仪器。4.抽样计划在进行抽样设计时，需要解决抽样单位、抽样范围和抽样方法三个问题。抽样的方法主要有随机抽样和非随机抽样两大类。随机抽样包括简单随机抽样、分层随机抽样和分区

8、随机抽样。非随机抽样包括任意抽样、判断抽样和配额抽样。（三）收集信息确定调查对象的方法：1）普查与典型调查2）抽样调查收集资料的方法1）观察法2）实验法3）访问法：人员、邮寄、电话、网络三金融产品市场调研的方法按照选择调查对象的范围划分按收集调查资料的方式（一）按照选择调查对象的范围划分1、全面调查（普查）：对调查对象的全部个体单位无一例外地逐个进行的调查。该调研方法比较准确，但时间长、成本高。2、典型调查：对具