银行业务反洗钱知识测试题及答案

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1、银行业务反洗钱知识测试题及答案一、单选（共79题）1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。A.人民银行B.银行业监督管理部门C.公安机关D.检察院3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门4、金

2、融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A人民银行B银监业监督管理部门C该金融机构D第三方5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。A.银行业监督管理部门B.公安、工商行政管理部门C.人民银行D.金融机构总部6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。A、24小时B、48小时C、72小时D、5天727、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致

3、使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上

4、50万元以下9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。A.2006年12月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规

5、定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A.5万元以上10万元以下B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下7212、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部13、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保()已经采取符合反洗钱法

6、要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.五B.八C.十D.十五15、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。A.内部操作规程B.业

7、务管理流程C.业务管理规定D.外部操作规程16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），自年月日起施行。（）A.200631B.2006116C.200711D.20072117、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。72A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国反洗钱监测分析中心D.中国证券监督管理委员会18、（）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行C.金融机构上级部门D.中国银

8、行业监督管理委员会19、金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱操作规程C.业务管理规定D.业务管理流程20、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。A.银行监督管理委员会B．中国人民银行C．公安机关D．税务机关21、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国