关于内控与合规年自查报告

《关于内控与合规年自查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、关于内控与合规年自查报告　　关于内控与合规年自查报告范文　　xx信用社辖内四个分社、三个储蓄所及一个营业主社和一个信贷部，现有在职员工36人。一直以来，xx信用社始终坚持合规操作，将“合规人人有责”、“合规从我从起”的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未发生安全责任事故、刑事案件事故。　　今年5月以来，我社按威信联发(XX)116号xx县农村信用合作联社关于印发《xx县农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的通知要求，开展了宣传发动、部署动员，并于XX年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上

2、，刘超与刘毅两位主任于7月9-10日(星期六、星期日)对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、sc6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、atm机、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：　　一.加强组织领导，安排部署到位　　我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长，信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的xx信用社合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活

3、动的指示精神;加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查;定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求;在会议室制作、张贴标语;制作合规文化建设年活动专栏，将职工合规自检、违规自查情况进行张贴;指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。　　二.认真自查，堵塞漏洞　　坚持规章制度执行情况自查和对sc6000操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中

4、存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。　　1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。　　2.对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金(转账)交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，atm机管理和sc6000操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制

5、度，严格落实会计出纳基本制度;严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”;均能按照sc6000操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。　　3.对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查;对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。我社一直比较注重贷后跟

6、踪检查。　　4.对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。　　5.全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。　　三.存在的问题　　通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处：　　(一)部分员工在营业室内操作oa系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未将sc6000系统退至login状态;部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患，信用

7、社曾多次找人维修，但不能根本解决问题。　　部分员工在办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险;柜员授权后未及时在相关凭证上签字;按sc6000系统柜员权限级别设置，在平时办理业务过程中，柜员对相关业务进行了物理授权，但按联社有关文件要求，需由网点负责人及信用社主任进行审签的业务，不能及时进行审签。　　(二)在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，因xx信用社网点多，每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位;网点到主社领取重空因网点

8、人员偏少有时未坚持双人领取;在对作废银行卡的管理上还有待加强。　　(三)个别员工在部分重要业务办理时只顾先减