重庆市小额贷款公司筹建全套文件

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1、重庆小额贷款（公司）筹建法律规范及筹建程序目录1.《关于推进小额贷款公司试点的指导意见》2.《关于小额贷款公司试点管理暂行办法》3.《小额贷款公司组建审批工作指引》4.《关于小额贷款公司内部审批程序》5.《关于进一步推进小额贷款公司发展的意见》6.《关于开展首批小额贷款公司和融资性担保公司分级试点管理工作有关问题的通知》7.《重庆市首批试点区县金融办---金融服务工作牵头部门名单》8.《重庆市小额贷款公司分级管理工作职责》筹建及开业申请所需资料目录三个程序一、筹建申请：全体投资人成立筹备工作小组、向市金融办提

2、出筹建申请、重庆市金融办批复二、开业申请：向金融办提出开业申请三、开业：依照金融办批复办理工商执照1、成立重庆市XX小额贷款有限公司申请书2、重庆市XX小额贷款公司可行性研究报告3、重庆市XX小额贷款有限公司筹建工作方案4、主发起人（企业法人）的财务审计报告5、重庆市XX小额贷款有限公司开业申请书6、重庆市XX小额贷款有限公司开业筹建工作安排7、重庆市XX小额贷款有限公司名称核准书8、拟任职董事、高管人员任职资格申请表9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料1

3、1、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书14、出资人协议书（含法人、自然人）15、出资人承诺书、委托书16、全体股东信用记录良好的证明材料17、全体股东无违法犯罪记录证明材料页18、出资人关联情况《法律意见书》（律师中介机构出具）19、出资人名录20、《重庆市XX小额贷款有限公司章程》草案21、重庆市XX小额贷款有限公司合法经营承诺书21、重庆市XX小额贷款公司董事人员任职资格申请（备案）表22、小额

4、贷款公司高级管理人员任职资格申请（备案）表23、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料24、企业法人XX公司董事会决议25、企业（法人）出资人名录26、自然人出资人名录27、设立重庆市XX小额贷款公司的法律意见书28、筹建工作小组名单29、联系方式30、附件：1）公司章程2）公司基本制度汇总3）公司财务制度4）公司业务制度和业务流程A.流程v档案管理流程v个人类客户授信业务操作流程v个人联保贷款操作流程v个人汽车消费贷款操作流程v个人质押贷款操作流程v个人住房抵押贷款v公司类客户授信业务基本操作流程v固定资产

5、贷款操作流程v流动资金贷款流程v农户小额信用贷款操作流程v商户“信用共同体”小额贷款流程v授信业务操作综合流程v授信业务担保操作流程v授信岗位职责v信贷资产风险分类及预警信号及处理流程v信贷资产检查操作流程B.制度v信贷管理基本制度v大额贷款管理制度v贷后管理制度v贷款保证管理制度v贷款操作规程实施细则v贷款风险管理制度v贷款管理责任制度v贷款计结息管理制度v个人贷款业务管理制度v农村小企业贷款管理制度v农户小额贷款管理制度v企业贷款管理制度v信贷合同管理制度v信贷业务档案管理制度v贷款损失追究制度v董事、经

6、理等高管人员内部道德风险、操作风险处罚制度v高官人员风险责任追究制度v股东会董事会监事会制度v内部风险控制度（最后修改定稿）v内部激励约束制度v内部总经理负责制的职业经理人的流程决策制度v5）各类合同及附表A.合同v保证担保借款合同v财产抵押合同v贷款到期通知单v抵押担保借款合同v委托贷款合同v信用借款合同v延期还款协议v质押担保借款合同v最高额保证担保借款合同v最高抵押担保借款合同B.表格v自然人客户贷款调查表v同意保证意向书v同意抵（质）押意向书v自然人客户建立信贷业务关系申请书v贷款公司贷后检查报告表v

7、贷款公司自然人申请借款资料清单v贷款公司法人（含个体工商户）申请借款资料清单v贷款公司法人客户（个体工商户）借款申请书v贷款公司自然人其他客户借款申请书v贷款公司自然人其他客户信用等级评定表v抵押物明细表v自然人客户贷款调查表（一）v自然人客户贷款调查表（二）v自然人客户贷款调查表（三）v自然人客户贷款调查表（四）小额度贷款公司试点工作除了国家的文件之外，重庆市制定了4个相关的配套文件。    一个是市政府发布的《关于推进小额贷款公司试点的指导意见》；金融办通过市政府办公厅转发的《关于小额贷款公司试点管理暂行

8、办法》；《小额贷款公司的组建审批工作指引》；针对在审批过程中，相关政府机构的一个运行规定———《关于小额贷款公司内部审批程序》。    根据4个配套文件，整个申请流程分3个阶段，第一是申请筹建，由市政府《关于推进小额贷款公司试点的指导意见》金融办批准筹建之后才开始相关的筹建工作，筹建条件具备、完成之后，达到要开业的时候，进入第二个程序。小额贷款公司提出开业申请，金融办根据企业的情况，比如说资金到位的