改过的家庭理财规划书[1]

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1、家庭理财规划书客户：崔先生理财师：王文静时间：2011年1月11日18目录第一部分：开题报告3第二部分：家庭理财正文4一：案例简介4二：家庭基本情况及背景分析5三：假设前提6四：基本财务分析6五：家庭财务问题诊断8（1）财务现状分析8（2）财务问题诊断8六：理财目标9七：理财规划方案9（1）现金规划9（2）消费规划10（3）教育规划11（4）保险规划12（5）投资规划14（6）退休规划15八：理财规划后的财务状况16九：理财目标的实现情况17十：未来家庭理财安排原则17十一：理财规划结论18十二：后记1818第一部分：开题报告毕业

2、设计开题报告改革开放以来，中国成为世界上增长最快的国家，经济的腾飞显著地提高了人民的生活水平。然而就在居民个人/家庭财富不断积累的同时，国家社会保障制度，住房制度，医疗制度，教育体制等改革相继推出，使以上各项支出中个人/家庭承担比例逐年增加。经济的发展和各项体制改革使人们不得不更多的关注自己的财务状况，一确保日后生活在财务上达到独立，安全。然而，面对日益复杂的市场环境和法律法规体系，一般个人/家庭所掌握的专业知识和技能很难使他们进行全面，综合的规划。因此，寻求专家提供个人财务规划服务的意识和理念应运而生。作为一名即将步入社会的大学

3、生，在毕业前进行一次针对所学专业的“家庭理财规划”方案设计是十分具有现实意义的。这次毕业设计不仅是对我们大学三年所学专业知识的考察和检验，也是为我们步入社会工作的一次实战演习。有利于我们查缺补漏，对所学专业知识系统上宏观上更深入的理解，为日后工作积累实践经验和教训，以便更好的服务于工作和客户。除此以外，这次毕业设计的顺利成功进行也能增强我们这些没有工作经验群体的自信心，从而乐观，开心的开始我们的职业生涯。针对此次毕业设计，我有如下安排：第一周：确定案例，写开题报告以及列出家庭理财案例的提纲，搜集相关案例的规划方案以便熟悉理财方案的

4、布局，模板等。根据对理财方案的理解和认识，确定所选案例家庭的基本收入，支出的分析报告，设定家庭理财目标。第二周：制定财务预算，搜集相关数据资料为具体理财方案做准备，另外，熟悉个人理财中现金，消费，保险，教育，投资等模块的相关知识也是很有必要的。第三周：制定具体的理财方案，有上周的积极准备，这周的任务量会相应的减少。第四周：对上周的成果进行修改，完善，并打印出稿。第五周：把自己的理财方案交给老师，请老师提出缺陷和不足。同时应为下周的毕业答辩做准备，模拟答辩现场。第六周：进行最后的毕业答辩。以上内容包含了毕业设计的阶段性成果，即每周的

5、成果。成果的内容将以<<家庭理财规划书>>的具体形式展现出来。18到此为止，我的毕业设计开题报告汇报完毕。当然，这次设计规划方案作为对自己大学三年专业学习的第一次汇总，语言不免稚嫩，不流畅，语言组织能力还有待完善，但我会不断努力，提高自己的能力，相信自己，我一定行！第二部分：家庭理财正文一：案例简介家庭住址：东莞家庭成员：崔先生：39岁，企业业务员，收入主要为销售收入和基本提成；女主人：国有改制企业。家庭收入：先生：基本工资2万，提成20万；女主人：年税后收入5万，企业股份分红0.8万，奖金0.5万。另外，50万借给老表盖厂房，年

6、利率10%，每年有5万收入。家庭存款：2010年12月，有23万。家庭不动产：2002年东莞，110平米住房一套，每月缴纳物业费300元；在家乡有块宅基地（不甚合法），花了23万（现在升值到75万左右）。生活开支：养车（帕萨特）：车险以及第三者责任险：1900元/年；养路费、停车费：3000元/年；油钱：1800元/月（还在涨价）；车辆保修：8000元/年；另外，养车钱公司每年报销1500元。教育费用：小学（私立）：学费：5000元/年；杂费（书本、校服）：500元/年；业余生活(假期报课外活动班、平时游泳、看节目、娱乐支出等)约

7、其他费用：2400元/年；教育经费约在10000元/年上下。吃饭费用：平日：50元/天，共251天；双休日：150元/天，共90天；孩子放假大约30天，每天加50元花费；另外长假和元旦共24天，平均控制在250元/天。穿衣费用：60000元/年，男主人对衣服不感冒，女主人爱买衣服，自认为不浪费。日杂费用：通信：500元/月；上网费：90元/月；手提电脑的无线上网费：100元/月；管理费、水、电、气、有线电视、化妆品、洗涤用品等：10000元/年。养父母费用：女主人给父母：10000元/年，父母有退休费合计6000元/月，都有医疗报

8、销和医疗保险；男主人给父母：8000元/年，兄弟姐妹来往基本平等。人情费用：主要是聚会，同事、朋友结婚生子，外地同学来莞请客等，15000元/年。18旅游费用：男主人对自费旅游不太感冒，女主人和孩子都喜欢旅游，费用在20000元/年。保险费用：男主