银行分行4-5月存款风险滚动式检查报告

《银行分行4-5月存款风险滚动式检查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年4-5月存款风险滚动式检查报告省分行：为加强存款风险管理，防范欺诈、

2、盗窃和挪用客户存款案件，根据省分行《中国工商银行四川省分行存款风险滚动式检查制度（暂行）》（工银川办[ⅩⅩ]1000号）、省分行《中国工商银行四川省分行存款风险滚动式检查工作规定（暂行）》(工银行川办[ⅩⅩ]171号)的要求，我行按期完成ⅩⅩ年4-5月存款风险滚动式检查工作，现将有关情况汇报如下：一、基本情况根据省分行通知精神，分行领导高度重视，结合我行实际，由运行管理部组织运行督导员等组成检查组认真、全面、及时地开展存款风险滚动式检查工作，我行采取“边检查、边整改、边处理”的原则，检查组采取现场调阅对公账户开户资料、翻阅传票、联机查看账户历史明细、“人民币银行结算账户管

3、理系统”账户开立录入情况以及大额存取款进出情况等方式进行了检查。ⅩⅩ年4-5月我行继续对相关账户开户资料完备性和开户手续真实性，各支行、本部网点上报《存款风险滚动式检查台账》的大额存取款进出情况进行了重点检查。共查ⅩⅩ年4月01日-ⅩⅩ年05月30日新开各类结算账户共32户，发现问题账户22数户。各支行、本部网点《存款风险滚动式检查台账》上报的账户7户，通过检查大额存取款进出情况，未发现可疑经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元

4、；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元3拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000

5、家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。账户。二、存在的问题1、个别账户开立时通过“四川企业信用网”或“成都企业信用网”未核查到营业执照等信息（“四川企业信用网”等信息滞后）。如武胜支行营业室开立的“武胜县龙女酒业经营部（账号）”、岳池支行南门分理处开立的“成都华夏旅行社有限公司岳池营业部（账号）”。2、个别新开单位结算账户档案中无银行实地核查人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影资料。如武胜支行人民南路分理处开立的“武胜县通达畜牧专业合作社（账号03）”。3、Ⅹ

6、Ⅹ年4月1日后新开单位结算账户档案中普遍存在无“银行实地核查人员尽职调查报告”的问题。如岳池支行南门分理处开立的“成都华夏旅行社有限公司岳池营业部（账号）”、武胜支行人民南路分理处开立的“武胜县通达畜牧专业合作社（账号23103）”。三、组织检查发现问题整改我行在存款风险滚动式检查结束后，及时对上述存在的问题的督促整改，要求对在“四川企业信用网”或“成都企业信用网”未核查到营业执照等信息的账户，必须到当地工商局等部门进行核查；对无“银行实地核查人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影资料”及无“银行实地核查人员尽职调查报告”的账户要补齐相关资料。目前已整改账户10户

7、。经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元3拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代