2016内控知识考试单选题答案200题

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1、2016年内控知识网络考试试题库一、单选题1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求答案:A2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。”A.72B.热炉C.丛林D.海因里希答案：B3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制

2、的情况进行常规、持续的监督检查。A.外部监督B.内部控制监督C.日常监督D.专项监督答案：C4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导答案：C5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟

3、踪和评估合规风险的缓释情况答案：A6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求答案：A7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。A.各级法律与合规部门B.高级管理层C.监事会D.董事会答案：D8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施B.负责明确设定可接受的风险水平C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.

4、负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案：B9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。A.安全保卫部门B.法律合规部门C.风险管理部门D.办公室答案：B11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。A.20%B.40%C.50%D.60

5、%答案：D12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A.３个月、６个月B.６个月、６个月C.６个月、1２个月D.３个月、１２个月答案：B13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行（）制度。A.轮岗B.强制休假C.轮岗和强制休假D.轮岗或强制休假答案：D14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（）规定，加强对员工行为的监督和排查。A.允许性B.选择性C.可为性D

6、.禁止性答案：D15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）。A.每半年一次B.每年一次C.每季度一次D.每月一次答案：B16.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展全面的外包业务风险评估。A.每半年一次B.每年一次C.每季度一次D.每月一次答案：B17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确立全员主动合规、（）等合规理念。A.合规至上B.合规创造价值C.合规与发展并行不悖D.合规人人有责答案：B18.商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，向

7、银监会报告离任原因等有关情况。A.3B.5C.7D.10答案：D19.内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于（）年。A.3B.5C.8D.10答案：D20.自助设备保险箱钥匙和密码应（）。A.分人管理，单线传递B.统筹管理，双线传递C.分人管理，双线传递D.统筹管理，单线传递答案：A21.营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在（）内容中加以体现。A.“双录”B.签约C.产品说明D.客户风险评级报告答案：A22.根据《物权法》第20

8、3条规定：“为担保债务的履行，债务人或第三人对一定期间内（）的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。A.将要发生的B.连续发生的C.将要连续发生的D.某笔特定