资源描述：
《基金电话营销技巧》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、开放式基金电话营销基本话术成功的电话营销离不开四个重要环节：营销的产品、营销的团队、客户的分析和电话营销的系统。
2、一、营业部原有客户服务推荐类话术a3U7K5v({!_4C证券营销
3、证券公司
4、招聘与求职
5、证券研究报告
6、私募基金其中（）中的话为可选话术；『』为话术注释，并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍基金的一种思路，仅供参考：开场白：客户经理：喂！您好！请问是“王发财”先生吗？*c-J1p%V8A中国证券经纪人协作网客户：是的。您是哪位？。2
7、1J+X&A%O9Y*Z证券经纪人,证券营销,
8、证券求职与招聘,基金营销客户经理：王先生，您好！我是武汉香港路营业部的，就是您现在做股票的所在营业部，我姓林，我叫“林心如”；您称呼我“小林”就可以了。客户：哦，您有什么事吗？w『如果客户经理与客户以前有过接触或认识，在这种情况下，建议在开场白中加入关心客户的内容，比如“最近股票做得怎么样啊？”……』'T;u(?2AU#c8_;r证券营销
9、证券公司
10、招聘与求职
11、证券研究报告
12、私募基金客户经理：是这样的，我们营业部在为投资者提供服务的过程中，发现现在这段时间，股市行情波动很大。您是知道的，现在股市正处于
13、一个调整期，许多投资者把握不好投资节奏，抓不住市场热点。『停顿』客户：嗯……客户经理：正是考虑到广大投资者的投资理财需求，我们公司在众多发行的开放式基金中精心筛选了一只“嘉实成长收益基金”，推荐给您！『停顿，等待客户反应』『说到这里，客户已经基本上了解了这个电话的用意，接下来就是于客户的互动过程。在此互动过程中，应尽量让客户说，让客户发表意见，然后针对客户的顾虑和疑问，给客户以解答。但由于客户互动的详细过程过于庞杂，故以下的客户质疑内容只做标题式的列举，仅供参考：』一、与客户的互动内容：$E5)B1
14、e4i1f5^证券经纪人,证券营销,证券求职与招聘,基金营销⑴客户：这个基金保本吗？会不会亏钱？……,R0F5^:j/M$I5X8@:证券营销
15、证券公司
16、招聘与求职
17、证券研究报告
18、私募基金客户经理：现在绝大多数的开放式基金都不承诺保本收益，但这并非说明开放式基金的收益没有保障。而是因为一些政策法规上的原因，使用不允许基金公司承诺保本收益……$J1j!E:A#t'K客户经理：其实该基金公司以前发行的基金，非但没有出现亏损的情况，相反其发行至今的收益达到了388％。退一万步讲，就算基金有可能出现低于面值
19、的情况，但也只是暂时的。您换个角度想一下，如果您投资基金都亏了，那么把这比钱投资在股票基本上会亏得更多。但毕竟股市不会一直低迷，只要市场一旦转好，则投资开放式基金比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多！客户经理：给您介绍个实际的例如：这个基金管理公司在07年四季度上证指数下跌5.23%的振荡市场环境中，嘉实成长收益基金凭借较低的股票仓位以及稳健操作的优势获得0.79%的业绩增长，在同业231只偏股型基金中排名第29，显示出良好的风险控制能力。您看，相对于股票投资，基金投资虽然也要承受市场风险，但是规避
20、风险的能力较强。如果投资者既想只承受低风险，又想获取股票市场预期上涨的高收益，投资这个“嘉实成长基金”会是很好的选择……"m&U9T6~2M%U-E7F)V:!h8T证券经纪人,证券营销,证券求职与招聘,基金营销⑵客户：买基金还不如我自己做股票！客户经理：作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以做到。但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。但基金公司不同，作为机构投资者，基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……所以基金赚钱的概率和长期稳定性要远远高于普通投资者。客户
21、经理：（现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者；在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……）客户经理：所以说，让那些专业人士帮您投资理财，取得高于市场平均收益的高回报，何乐而不为呢？……⑶客户：我要买保本的基金，您们的不保本！7~2J:s:n8E8U证券经纪人,证券营销,证券求职与招聘,基金营销客户经理：所谓的“保本”是相对的。它要求投资者在一定时期不得赎回（一般是３至５年，最长也可达10年，例如××××开放式
22、基金的保本周期为3年），否则投资者将不享受基金公司的保本承诺。因此保本基金的流动性相对较差，如果投资者在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金，还是可能亏损。另外，保本基金必须将大比例的资金投资与国债、金融债、公司债券等固定收益品种，这部分资产预期收益率远远低于股票投资预期收益率。所以保本基金属于低风险、低回报的基金产品。虽然在熊市时，保本基金可以提供一定百分比的本金返还；但是当股票市场处于牛市时，保本基金很难跑赢大市获得相对较高收益。客户经理：其实股票型
