九江银行销售专区录音录像系统

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1、九江银行销售专区录音录像系统需求说明书九江银行销售专区录音录像系统需求说明书文件状态：[√]草稿[]正式发布[]正在修改文件标识：当前版本：[1.0]作者：纪淑平、罗序燕完成日期：机构公开信息Page12of12九江银行销售专区录音录像系统需求说明书版本历史版本/状态作者参与者完成日期备注Page12of12九江银行销售专区录音录像系统需求说明书目录1概述41.1项目背景41.2项目目标41.3项目范围41.4业务可行性分析42总体要求52.1总体目标52.2建设原则52.3实施规划63业务需求74技术需求85其它要求111Page12of12九江银行销售专区录音录像系统需求说明书概述1.1

2、项目背景根据中国银监会办公厅印发的《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），销售专区录音录像（简称专区“双录”），是指银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品（以下简称自有理财产品）及合作机构依法-发行的金融产品（以下简称代销产品），应实施专区“双录”管理，即设立销售专区，并在销售专区内装配电子系统，对每笔产品销售过程同步录音录像。1.2项目目标建设九江银行销售专区录音录像系统，按照监管要求实现网点在开展理财及代销业务时，对销售及风险提示环节进行声音与图像的同步录制，录制元素包括：语音交流信息、视频信息以及理财终端中实时业务信息。同时双录后管系

3、统应实现对人员销售资质的管理，对每笔柜面销售订单及视频间的有效关联，对存储的录音录像资料进行严格管理，并确保能够实现快速精准的检索调阅。1.3项目范围录音录像操作管理平台及销售专区录音录像设备。1.4业务可行性分析中国银监会办公厅文件银监办发【2016】25号《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》：二（四）实施专区产品销售“双录”。银行业金融机构应在2016年底前完成销售专区内电子监控系统的安装配备工作，实现自有理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像。《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》（银监办发〔2017〕

4、110号）对双录专区建设及双录过程做了明确要求，具体要要求如下：（一）银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，消费者确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等。银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意则不能销售产品。Page12of12九江银行销售专区录音录像系统需求说明书（二）银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时还应提示消费者如有销售人员介入进行营销推介，则应停止自助终端购买操作，转至销售专区内购买。严禁销售人员在自

5、助终端等电子设备上代客操作购买产品。（三）银行业金融机构应保障录音录像质量，确保影音资料清晰、完整、连贯。1.录像可明确辨认销售人员和消费者的面部特征。2.录音可明确辨识销售人员和消费者的语言表述，并与录像画面保持同步。（四）银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。银行业金融机构代销其他非银行业金融机构的产品时，国务院金融监督管理机构对录音录像资料保存期限另有规定的，从其规定。（五）银行业金融机构应对存储的录音录像资料进行严格管理，不可人为更改、涂抹或删除，并确保能够实现快速精准的检索调阅。（六）银行业金融机构

6、应对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据。（七）银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者信息安全权。（八）银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时按要求对相关资料进行销毁。通过使用双录系统，销售人员在柜面进行理财及代销产品销售时，可以查阅相应产品的话语话术及产品信息，使销售过程中销售中员的语言表述更加准确；销售人员在双录过程中可以实时观看到录制的影像，提交前可以回放视频检查视频质量，减少操作差错；通过双录系统还可以进行人员管控，针对拥有不同资质的人员开放不同产品的录像权限，双录系统独立于各产品的销售系统，可以随时进行

7、优化满足日益严格的监管需求，具备业务可行性。1总体要求1.1总体目标在开展理财及代销业务时，按照监管要求对整个销售过程，进行录音录像的同步监控。录制要素包括：语音交流信息、销售人员及客户正面影像、理财终端中实时业务信息。对于销售过程中生成的录音录像文件，关联订单、自动编号、同步存储、一键上传；录音录像文件自动与客户信息、订单信息、产品信息、时间及有效期等关键要素匹配，提供多种方式的“检索”及“视频回放”的功能