杉德收单业务培训——第三方收单行业概况

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1、杉德收单业务培训——第三方收单行业概况杉德电子商务服务有限公司2013年7月杉德收单业务培训SandMarketingBusinessTraining——第三方收单行业概况政策环境2012年中国第三方支付行业监管体系逐步细化、完善，逐步从细分业务层面明确第三方支付企业权责界限；支付牌照持续发放，获牌企业数量增至223家，确立第三方支付企业法律地位，并明确划分业务空间。政策环境的完善推动行业健康平稳发展和企业良性竞争。市场空间银行卡规模持续增长推动非现金支付用户习惯的培养和非现金支付受理业务的增量；社会零售市场，尤其是零售市场电商化的不断深

2、化，为第三方支付行业的发展奠定了基础。用户基础网民与移动网民规模的快速增长为互联网支付和移动支付行业的发展构建了坚实的用户基础。产业结构经过十多年的发展，我国第三方支付行业已形成较完备的产业链结构，支付渠道、支付介质以及支付应用呈现多元化发展趋势。但从企业布局来看，不论是地域分布还是企业市场份额分布均表现出较高的集中度，第三方支付企业集中分布在北上广等经济较发达地区；而以银联、支付宝为代表的集团企业更具优势。市场扩容，行业格局基本划定截止2013年3月底，中国获得第三方支付企业数量已达223家；牌照类型完全覆盖7大业务体系，未来大规模，全

3、国性或跨区域的多业务牌照发放可能性下降，行业格局基本划定；从地域分布来看，已覆盖全国28个省市，上海、北京、广东地区企业集中度较高。数据来源：中国人民银行官方网站公布数据、信息整理。社会消费水平持续增长，带动支付行业的发展2012年，中国居民社会消费品零售总额达21万亿元，同比增长14.3%；其中，银行卡消费总额9.1万亿元，渗透率达43.5%。社会消费水平的持续稳定增长，以及银行卡消费渗透率的持续上升，为第三方支付市场的发展提供了积极的宏观经济环境。网络零售高速增长，带动支付交易规模增长2012年中国网络购物市场交易规模达11361.1

4、亿元，同比增长47.7%，占社会消费品零售总额的比重为5.4%；近年来受全球金融环境低迷和我国宏观经济通胀趋势不断加深的影响，政府对中小企业电商化扶持力度不断加大，中小企业自身电商化意识也不断得到提升，我国网络零售市场得到迅速发展，为我国第三方支付市场的发展带来了更大的发展空间。第三方支付交易规模2012年，中国第三方支付市场交易规模为12.9万亿元，较2011年保持了一个较好的增长势态，增速为54.2%；未来增速将逐步放缓，市场保持健康稳定的发展趋势；经过十多年的发展，我国第三方支付行业已逐步由一个新兴行业发展成为一个成熟、合规、不断壮

5、大的行业。未来随着业务领域的拓展、支付产品和服务的创新，将为用户带来更安全便捷的支付方式，推动我国零售消费市场的进一步增长；优化我国电子商务产业链资金、信息流，促进我国电子商务产业的发展；同时，借助其跨行业、信息化、互联网技术优势，提升我国传统行业互联网化进程。注释：1.中国第三方支付市场交易规模统计了非金融支付机构规模以上企业互联网支付业务、银行卡收单、移动支付、电话支付、预付卡发行与受理等业务的交易规模的总和。第三方支付交易规模结构从第三方支付市场交易规模结构来看，2012年线下收单占比最高，为68.8%；其次为互联网支付，占比28.

6、3%；移动支付取得了一定的发展，占比为1.2%；中国电子支付产业的起步较晚，相对于一些发达国家的电子支付产业而言还有一定差距，仍处于发展阶段，传统银行卡支付方式依然占据主体地位。注释：1.中国第三方支付市场交易规模统计了非金融支付机构规模以上企业互联网支付业务、银行卡收单、移动支付、电话支付、预付卡发行与受理等业务的交易规模的总和；2.2012年中国第三方支付市场交易总规模为12.9万亿元；2012年中国第三方支付不同业务类型发展比较数据来源：综合中国人民银行官方网站公布数据、企业及专家访谈所得。线下收单市场稳步发展，POS占据主体地位2

7、012年中国第三方支付线下收单市场交易总规模达到8.9万亿元，同比增长49.3%；未来，市场整体呈现出稳定增长的状态，预计2016年总交易规模将突破35万亿元；从市场结构来看，POS终端占据了绝对优势；然而近年来，以拉卡拉为代表的便利支付终端也取得了快速发展；未来几年，中国线下收单市场中POS收单规模占比将出现上升，一方面是源于网购货到POS付款规模的扩张以及行业应用的深入拓展；另一方面是由于我国便利支付终端主要应用于个人端用户，其市场拓展难度相对较大，且受限于业务范围，市场增长空间有限。注释：1.线下收单市场交易规模包含通过POS机刷卡

8、和线下自助终端进行的银行卡交易总额；2.统计企业类型中不含银行，仅指规模以上非金融机构支付企业线下收单市场--通联、汇付、快钱占据前三位根据2013年上半年线下清算金额数据：“通联支付”线下收