陈力平家庭综合理财规划

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1、本科毕业设计——陈力平家庭综合理财规划本科毕业设计陈力平家庭综合理财规划学生姓名：学号：系部：金融系专业：金融理财指导教师：提交日期：2010年3月31日III本科毕业设计——陈力平家庭综合理财规划摘要本设计是针对陈力平家庭财务状况和家庭期望制定的综合理财规划方案。理财方案首先根据采集的客户基本财务信息对陈力平家庭的财务现状进行了分析与诊断，进而对陈力平家庭财务方面的不足提出了改进建议。客户处于家庭成长期，属于稳健偏进取型投资者，希望在投资风险保持在一定程度的情况下争取更大的投资收益率。家庭理财

2、目标除了退休金积累外，还应包括财务安全和资产增值等。本设计主要针对陈力平家庭的购车、居住、保险、退休养老和旅游等理财目标进行了分析，并对各目标的实施时间、实施策略提出了详细的建议。关键词：旅游规划；退休规划；保险规划；居住规划III本科毕业设计——陈力平家庭综合理财规划AbstractThisdesignisaimedatChenLipingfinancialsituationoffamiliesandthefamilyisexpectedtoformulateacomprehensivefin

3、ancialplanningprogram.FinancialprogrambeganunderthecaptureofbasicfinancialinformationofcustomersChenLipingfamily'sfinancialsituationwasanalyzedwiththediagnosis,andthenChenLipinglackthefinancialaspectsofthefamilymadesuggestionsforimprovements.Customer

4、sareinafamilygrowth,arerobustpartialaggressiveinvestors;wanttomaintainacertaindegreeofinvestmentrisk,toachieveagreaterreturnoninvestment.Inadditiontofamilyfinancialmanagementobjectivesofpensionaccumulation,shouldalsoincludefinancialsecurityandassetst

5、oenhanceproductivity.ThisdesignaimedatChenLipingfamilycar,housing,insurance,retirement,tourismandotherfinancialtargetswereanalyzed,andthetargetimplementationtime,implementationofthestrategyputforwarddetailedproposals.Keywords：Tourismfinancialplanning

6、；Retirementfinancialplanning；Insurancefinancialplanning；HousingfinancialplanningIII本科毕业设计——陈力平家庭综合理财规划目录摘要……………………………………………………………………ⅠAbstract……………………………………………………………………Ⅱ第一部分　家庭基本信息……………………………………………………1一、家庭成员信息……………………………………………………………1二、家庭财务资源…………………………

7、…………………………………1三、理财目标…………………………………………………………………2第二部分　家庭财务分析……………………………………………………３一、资产负债结构分析………………………………………………………３二、收入支出结构分析……………………………………………………５三、财务比率分析…………………………………………………………６四、结论………………………………………………………………………７第三部分　理财策略………………………………………………………７一、投资规划………………………

8、…………………………………………8二、购车规划…………………………………………………………………10三、居住规划…………………………………………………………………10四、退休规划…………………………………………………………………11五、保险规划…………………………………………………………………13六、旅游规划…………………………………………………………………15七、结论………………………………………………………………………16第四部分　免责声明和风险提示……………………………………………17致谢