理财师职责职责

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1、理财师职责职责理财师的职责是帮助客户了解市场、理解市场并渐渐进入市场,详细理财师的职责应当帮助客户“四步走”。如今的社会,节奏越来越快,压力越来越大,我们关注身体的健康,那么家庭财务的健康谁关注过呢说到家庭财务,我们想到最多的可能是投资了,炒股票、打新股、买基金,赚钱了才是理财成功,这是不是健康理财呢细细想一想,我们的生活品质真的因此而提升了吗人的一生会有众多重大事件发生,包括读书受教育、职业选择、购房置业、组成家庭、子女教育、医疗健康、养老等等,每个人或多或少要考虑这些问题,怎样才能让这些事件发生的过程和结果都令人满足

2、理财师这时候就需要用头脑来帮客户解决实际问题了。让我们一、二、三、四步走,看看如何帮助我们的客户:第一步:“熟悉你的客户”:强调是你的客户,主要在于你对他要有深度了解,把他看成是你的财产。不仅要了解客观的资产状况,更是要知道客户职业、家庭状况、习惯、性格爱好、目前关注的重点等,充分把握目标人群的特征,这需要在日常的工作中,有目的的交流和积累。-3-理财师职责职责理财师的职责是帮助客户了解市场、理解市场并渐渐进入市场,详细理财师的职责应当帮助客户“四步走”。如今的社会,节奏越来越快,压力越来越大,我们关注身体的健康,那么家

3、庭财务的健康谁关注过呢说到家庭财务,我们想到最多的可能是投资了,炒股票、打新股、买基金,赚钱了才是理财成功,这是不是健康理财呢细细想一想,我们的生活品质真的因此而提升了吗人的一生会有众多重大事件发生,包括读书受教育、职业选择、购房置业、组成家庭、子女教育、医疗健康、养老等等,每个人或多或少要考虑这些问题,怎样才能让这些事件发生的过程和结果都令人满足理财师这时候就需要用头脑来帮客户解决实际问题了。让我们一、二、三、四步走,看看如何帮助我们的客户:第一步:“熟悉你的客户”:强调是你的客户,主要在于你对他要有深度了解,把他看成

4、是你的财产。不仅要了解客观的资产状况,更是要知道客户职业、家庭状况、习惯、性格爱好、目前关注的重点等,充分把握目标人群的特征,这需要在日常的工作中,有目的的交流和积累。-3-第二步:“会耍法宝”:金融解决方案中的各类产品,我们要深刻理解它们的风险特征、收益状况、结构功能、市场卖点等等,娴熟把握才能敏捷运用,就像孙悟空与金箍棒一样关系。第三步:“亮出法宝,发挥作用”:理财师可事先预备好一份度身定做的全面金融解决方案,约见客户的时候,站在客户的位置,给他解释说明,关键的是要点到家庭财务问题的要害,然后才亮出具有可操作性的解决

5、方案,选择丰富且优秀产品做成组合包,呈现给客户。这样,客户接受的可能性是较大的。假如客户没有立刻表态,千万不要放弃,想方法找出原因,连续坚持和客户的联系,灌输该方案的可行之处和价值所在,相信客户即便不接受给他的方案,也能接受你的敬业和热忱。第四步:“真情服务到永久”:一次营销的成功,其实是一次服务的开始。理财经理要关注客户金融解决方案中的产品动态,客户的需求变化,定期与交流信息,让客户感受到该方案对他的生活所起到的作用。无论方案是完全成功还是存在瑕疵,真诚交流,客户一定能够确定你的所作所为和付出的努力。理财师的职责原来就

6、像医生治病救人那样,要为客户“诊断”家庭财务上的问题,帮助他们走上自由的家庭财务健康之路。全面金融解决方案为理财师供应了“治病”的法宝,如何用好它,就在于每个人的专心和创新了。安全保卫工作制度高空作业安全措施食品安全规章制度车工安全操作规程工厂安全卫生规程电气安全管理规程-3-