巴塞尔新资本协议操作风险项目实施情况汇报.doc巴塞尔新资本协议操作风险项目实施情况汇报

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1、巴塞尔新资本协议操作风险项目实施情况汇报实施巴塞尔新资本协议是我行一项具有战略意义的工作，既是适应海内外监管的要求，也是提升我行风险管理能力的需要。总行自2009年起开始启动巴塞尔新资本协议操作风险项目，2010年制定下发了《中国银行股份有限公司巴塞尔新资本协议操作风险项目实施方案》。江苏分行以此为辖内操作风险管理体系的“纲领”，有效结合“内部控制”与“操作风险”两方面管理视角，推进操作风险管理与内部控制的融合和相互促进，取得了良好成效。现将2011年江苏分行巴塞尔新协议操作风险项目实施情况汇报如下：一、项目启动与实施保障2011年1月11日，江苏行分管行领导、法律与合规部及各

2、主要业务条线负责操作风险管理的总经理室成员参加了总行巴塞尔新资本协议操作风险项目全行实施电视电话会议，正式启动项目的全行实施。为确保项目的有效实施，我行建立了由省行法律与合规部牵头协调，各业务条线部门具体实施，二级分行积极参与的组织实施架构，以及与之配套的项目实施联系人制度。2011年8月，为落实总行对一级分行新协议实施自我评估的工作要求，充分发挥自我评估的导向和促进作用，法律与合规部成立巴塞尔新资本协议操作风险项目自我评估工作组，拟定自我评估方案，明确评估标准，梳理评估要点，以“信息全面，依据充分，责任清晰”为原则全面开展自评工作。二、项目落实与进展情况（一）贯彻“大风险大内

3、控”治理思路2010年，为进一步完善风险管理体系，提高风险管理与内部控制的整体性、集约性和有效性，根据总行改革思路，江苏分行成立风险管理与内部控制委员会，并保留风险管理专业委员会和内部控制专业委员会作为下设机构。风险管理与内部控制委员会成立后，全行风险管理与内部控制体系形成有机整体，确保了各项发展战略目标的实现。内部控制专业委员会也成为操作风险管理决策和议事平台，对管理工作给予积极的投入和监督，2011年截至8月末，共召开会议三次，跑签四次，研究审议了《江苏省分行2010年度内部控制与操作风险管理报告》、江苏省分行操作风险关键风险指标体系（20116年版）、蓝图新线下的风险防控

4、及《业务数据监控分析系统（二期）建设方案》等议题，充分发挥专业委员在内控领域的专家作用，为全行各项业务健康发展提供科学内控决策。（二）深入落实“嵌入式”管理模式“嵌入式”管理理念要继续深化，就要将操作风险管理与业务运营有效结合，将操作风险管理嵌入到各业务条线和各层级机构的新产品研发、规章制度管理、业务流程再造、以及业务经营流程的实施过程中。2011年，法律与合规部结合“蓝图护航”活动，牵头省行公司、个金、运营三大板块及相关职能管理部门，对蓝图投产后新线系统业务风险点进行梳理，经相关部门分析验证，共确认127个问题为风险点，主要集中在个人金融、银行卡、公司、国际结算、国内结算等业

5、务条线，形成“风险全视图”，并下发《中国银行江苏省分行新线风险点梳理手册》；通过推进内控流程优化长效机制建设，持续收集基层机构反映的制度冲突、制度空白、系统缺陷等风险问题，并由省行相关条线部门给予解答、改进和完善；通过对业务操作风险的控制与评估，用于指导固定自查清单的调整与手工登记簿的调整；通过摸索新线下柜面业务内控检查要点及方法，编写非现场数据筛选模板及相关业务具体检查方案；通过成立新产品支持小组，拟定《新产品操作风险及法律与合规风险评估规范》，细化评估流程，前置新产品的操作风险及法律与合规风险防范关口。（三）强调操作风险三大工具运用RACA方面，完成分行2010年度RACA

6、评估工作情况总结并上报总行，并持续跟踪总行RACA年度评估工作安排，截至8月末，省行公司业务、国际结算、国内结算、中小企业、金融机构、风险管理六个条线已正式启动2011年度RACA评估。其中：个人金融条线已拟定2011年度RACA评估工作实施安排，国内结算条线召集二级分行运营部业务经理、部分支行综管部主任及网点派驻业务经理举办研讨会对新线下国内结算条线的风险评估模板进行讨论分析。其余条线总行计划尚未正式下发，且上半年时值蓝图上线，RACA工作推进相对滞后。KRI方面，江苏分行于2011年初启动了分行层面操作风险关键风险指标体系开发、设置工作。省行各相关条线按总行确定的分行阀值设

7、定原则，参考业务历史数据，通过讨论组会议等方式，完成了26个总分行共用集团层面KRI指标的分行阀值设置工作；法律与合规部牵头6个人金融、公司业务、授信执行、资金业务、收付账务、财务管理、信息科技等业务条线，根据本条线操作风险监控重点，针对集团层面KRI指标未覆盖的个人抵（质）押循环贷款业务操作合规性、印鉴卡预留操作合规性、授信发放审核整改有效性、信息科技生产安全等关键风险关注点设计了18个分行层面KRI指标，初步建立江苏省分行层面的KRI监控指标体系，并于2011年3月起正式启动监控。分行层