GBT22119-2008信用中介组织评价服务规范信用评级机构.pdf

《GBT22119-2008信用中介组织评价服务规范信用评级机构.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、ICS03．080．99A20囝园中华人民共和国国家标准GB／T22119—2008信用中介组织评价服务规范信用评级机构Evaluationservicespecificationforcreditagencyorganization--Creditratingagency2008-06-30发布2008—11—01实施宰瞀粥紫瓣訾矬瞥星发布中国国家标准化管理委员会仅19GB／T22119—2008目次前言⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯···⋯····⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯1范围⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯·⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·2规范性引用文件·⋯·····⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·3术语和

2、定义⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯4基本原则⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯··⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯5组织⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯-6从业人员⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7定性与定量方法相结合的信用评级服务程序⋯·7．1基本要求⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·--7．2主动信用评级服务和被动信用评级服务的程序7．3受理信用评级申请⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯7．4签订协议⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7．5成立信用评级小组⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·7．6准备信用评级所需材料⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·7．7实地调研·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7．8预评⋯·⋯··⋯⋯·⋯

3、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7．9初评⋯⋯⋯⋯⋯⋯···⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·7．10初评结果的通知·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7．11受理复评申请⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯7．12复评⋯⋯·⋯··⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·7．137．147．157．167．177．18发布信用评级结果⋯⋯⋯⋯⋯跟踪评级⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯～取消信用评级服务的书面通知对不正当行为的处理⋯⋯⋯⋯投资者服务收费标准⋯8定量评级服务的程序⋯⋯⋯⋯···9信用评级数据、信息和报告的管理[112345P356刖昌GB／T22119—2008本标准由全国信用标准化技术工作组提出并归口。本标准主要起

4、草单位：中国标准化研究院、中国人民大学、中国市场学会、金诚国际信用管理有限公司、联合资信评估有限公司、中国诚信信用管理有限公司、中关村企业信用促进会、中国电子商务协会、信息产业部电子标准化研究所。本标准主要起草人：尹彦、钱玉民、吴晶妹、林钧跃、裴永刚、李振宇、黄建悦、刘海波、金彦平、李安渝、宋黎、李海波。信用中介组织评价服务规范信用评级机构GB／T22119—20081范围本标准规定了信用评级机构评级服务的基本原则、组织、从业人员、信用评级程序、信用评级数据和信息的管理。本标准适用于信用评级机构提供的评级服务，其他相关领域也可参照使用。2规范性引用文件下列文件中的

5、条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单(不包括勘误的内容)或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。GB／T22117信用基本术语3术语和定义GB／T22117确立的以及下列术语和定义适用于本标准。3．1信用中介组织creditagencyorganization信用服务机构从事信用调查、信用评级、信用担保、保理、保险、信用管理咨询与服务等的专业机构。3．2信用评级creditrating资信评级资信评估对各类组织[机构]、

6、证券进行信用风险评价(估)，并以专用的评级符号标明其信用等级。3．3信用评级机构creditratingagency提供信用评级服务的专业机构。3．4信用评级分析师creditratinganalyst从事信用风险等级分析等技术工作，并取得职业资格的专业人员。3．5合规检查员complianceofficer对信用评级机构及其员工在评级过程中是否遵循法律法规、标准及相关制度进行检查的专业人员。3．6主动信用评级服务solicitedratingservice在没有信用评级申请的情况下，信用评级机构主动提供的信用评价服务。3．7被动信用评级服务unsolicited

7、ratingservice在接受信用评级申请方申请后，信用评级机构提供的信用评价服务。】GB／T22119—20084基本原则4．1独立性原则信用评级机构及其信用评级分析师应本着认真和专业的精神，确保信用评级结果的独立性和客观性。4．2公正性原则信用评级机构及其信用评级分析师在评级过程中应公平、公正。4．3保密性原则信用评级机构应严格保守其所获取的保密信息。5组织5．1总则信用评级机构应根据相关法律法规，把信用评级业务与其他业务严格区分开来，确保其他业务不会给信用评级业务带来不必要的利益冲突。5．2建立业务管理制度信用评级机构应建立以下业务管理制度：——从业人员职

8、业准则；—